Что такое памм счет

Выбор брокера и регистрация

Я рекомендую работать с создателем системы — брокером Альпари. Само название ПАММ является торговой маркой брокера и здесь самое большое количество таких счетов.

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари. Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку «Регистрация», расположенную в левой части сайта.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, ЮMoney; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д.

Пополнение производится следующим образом:

Выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет» или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и ЮMoney, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны выбрать конкретных управляющих. Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — Рейтинг ПАММ счетов. Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит диверсифицировать свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что:
Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих, в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

• 60-70% портфеля на консервативные счета
• 20-30% на умеренные счета
• 5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем Альпари.

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода, который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на вывод денег из ПАММ счета. Вы можете вывести сумму прибыли, указать свою сумму, или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства» и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Как снизить риски при инвестировании через ПАММ

1 Тщательный анализ управляющего. Изучите его историю. Возможно у него в архиве 100 счётов, которые он слил. Вполне вероятно, что следующий 101 окажется там же.

2 Не инвестировать все деньги в одного управляющего. Вложите в нескольких.

3 Изучить график доходности ПАММ. Он должен быть без резких скачков (особенно вниз). Это говорит о том, что трейдер использует стоп-лоссы и тейк профиты. Значит, сюрпризы в виде супер падений минимальны.

4 Изучить анализ загруженности кредитного плеча. Лучше, если пиковые максимальные плечи не будут превышать 5.

5 Не вкладываться в новые ПАММ без истории. Кто знает, что от них ожидать?

6 Трейдер должен описать свою стратегию на форуме, иначе как в него вкладывать? Лучше, если за него будет торговать робот. Это исключает эмоциональную часть. Но надо помнить, что робот когда-то перестанет эффективно работать. Лучше вывести деньги раньше, чем вы начнёте падать.

7 Чем больше капитал управляющего, тем больше доверия. Ведь он теряет и свои деньги.

Причины возникновения и широкого распространения ПАММ-площадок

До внедрения форекс-брокерами ПАММ-площадок процесс передачи средств в управление мог быть осуществлен двумя, далеко не самыми лучшими способами (которые, впрочем, живы и сейчас):

1. Инвестор договаривался с управляющим о том, чтобы управляющий торговал непосредственно на торговым счёте инвестора, а инвестор в свою очередь в отчетные оговоренные даты переводил соответствующее вознаграждение (так же заранее оговоренное) управляющему.
2. Инвестор передавал средства управляющему и управляющий аккумулировал средства инвесторов на собственном торговом счёте выплачивая его средства за вычетом своего вознаграждения в соответствии с договоренностями или же по требования инвестора.

Оба перечисленных способа передачи средств в доверительное управление имеют огромное множество недостатков.Первый способ крайне не удобен для трейдера по ряду причин:

• Инвестор полностью контролирует действия трейдера и в любой момент может вмешаться в торговлю или вывести средства со счёта частично или полностью без предупреждения.
• Если трейдер торгует «руками» (т.е. без использования торговых роботов) то он физически может торговать на ограниченном количестве торговых счетов  одновременно (а скорее всего даже только на одном),  а как следствие ему совершенно не интересны предложения инвесторов с малыми и средними объемами инвестирования.
• Инвестор может задерживать выплату вознаграждения трейдеру или вовсе его не выплатить в последний торговый период в случае, если примет решение выводить все средства с торгового счёта.
• сама процедура выплаты вознаграждения управляюещему из прибыл достаточно сложная, т.к. подразумевает вывод средств инвестором со своего счёта у брокера и дальнейший перевод средств со своего личного расчётного счёта на личный расчётный счёт управляющего. Суммарный расход на комиссии при переводах при этом может составить довольно ощутимую величину.

Второй способ, по моему мнению, относить к реальному доверительному управлению вообще не стоит. Я такой подход называю «псевдо доверительное управление«, инвестор отдает управляющему свои деньги, которыми управляющий распоряжается по своему усмотрению. И прежде всего возникает риск того, что деньги могут быть украдены управляющим.

И именно поэтому вариант непосредственной передачи средств управляющим тоже далеко не самый лучший способ инвестирования. Да и в целом тема «пседо» доверительного управления, имеющего подтверждение реальной деятельности или не имеющего подтверждения — это отдельный большой разговор.Но вернемся к ПАММ-счетам. Ввиду описанных неудобств передачи средств в управление, на рынке форекс довольно очевидным решением для брокеров стало создание ПАММ-площадок. Любая ПАММ-площадка (и ЛАММ-площадки в том числе) работают по схожей схеме:

1. Управляющий открывает ПАММ-счет и вкладывает в него определенную сумму (капитал управляющего). Этой суммой он рискует наравне со своими инвесторами, что делает его торговлю более осмотрительной. После этого он создает оферту, в которой указывает условия сотрудничества с инвесторами, в том числе процент от прибыли, который он будет получать в качестве вознаграждения за управление счетами.
2. Инвестор изучает эффективность работы управляющих с помощью независимого рейтинга и инвестирует средства в понравившийся ПАММ-счет.
3. Управляющий торгует на рынке форекс, используя как свой капитал, так и средства своих инвесторов, но распоряжаться средствами инвесторов он не может — только использовать их в качестве залога при торговле. Прибыли и убытки, полученные в результате торговли, автоматически распределяются между управляющим и его инвесторами пропорционально внесенным суммам.

По сути в отношениях управляющий-инвестор возникает третья, независимая сторона которая технически создает такие условия, при которых договоренность инвестора и трейдера, заключенная в оферте, будет выполняться автоматически и ни трейдер, ни инвестор не будут иметь возможности нарушить условия оферты.

В итоге все выигрывают — средства инвестора находятся непосредственно на счёте инвестора привязанном к выбранному ПАММ-счёту, трейдер получает возможность получать дополнительный доход от своей торговли, а у форекс-брокера увеличивается объем торговых операций и как следствие возрастают доходы.

И при этом ни одной из сторон вообще не обязательно вступать в непосредственный контакт с представителями двух других сторон, т.к. все процессы автоматизированы — что крайне удобно, и вполне в духе века интернета.

Обзор проверенных компаний, управляющих ПАММ-счетами

Из всего сказанного прямо следует, что успех заработка на ПАММ-счёте зависит от выбора трейдера — доверенного лица, которое будет управлять деньгами. Лучше всего пользоваться проверенными площадками, главные из которых

Например, на Альпари ПАММ-счет считается одним из лучших вариантов для новичков (alparigroup.com). Здесь можно пройти обучение на нескольких курсах и лучше разобраться в теме, а главное — инвестировать в надёжные ПАММ-счета, отслеживать их рейтинг и динамику. Все средства защищены, мошенников нет. На главной странице доступен топ-5 управляющих с указанием процента дохода за неделю и суммы в управлении на текущий момент.

В интернете довольно популярен запрос «ПАММ счета Сбербанка». Сейчас у Сбербанка нет такой услуги.

ПАММ-инвестиции подходит и новичкам, и продвинутым инвесторам

ПАММ-счета на Финам (finam.eu) очень удобно находить через продуманную систему фильтров. Пользователь может установить желаемый процент доходности в процентах, допустимый процент просадки, возраст стратегии, комиссию управляющего, объём средств в управлении и количество подписчиков. На главной странице портала есть большая подборка активных счетов с подробной информацией по каждому. Плюсом для новичков станет возможность попробовать инвестировать с демо-счёта.

В банке ВТБ ПАММ-счет открыть нельзя, хотя инвесторам может быть интересна дочерняя компания этого банка «ВТБ 24 Форекс». Она предоставляет услуги интернет-трейдинга физическим лицам. Это лицензированный брокер, предлагающий доверительное управление, портфельное инвестирование, бесплатную информационную и аналитическую поддержку и другие полезные услуги.

Как открыть PAMM-счет — пошаговый план для начинающих инвесторов

В работе ПАММа применяют участие следующие стороны:

• брокер (⇐ наш рейтинг с реальными отзывами);
• вкладчик — инвестор;
• управляющий — трейдер.

Заранее неизвестно, принесут ли инвестиции прибыль. Многое зависит от того, какого брокера выбирает человек, а также от профессионализма трейдера.

Функции между сторонами распределяются следующим образом:

1. Брокер проверяет личность управляющего и следит за тем, чтобы он не пропал с деньгами вкладчиков. Компания занимается технической стороной, следит за распределением доходов и убытков.
2. Трейдер торгует, используя ПО, которое предоставляет брокер.
3. Инвестор вкладывает свои деньги в доверительное управление и рискует суммой. В случае получения прибыли он платит вознаграждение управляющему.

Новичкам будет проще ориентироваться, если они будут использовать представленную ниже инструкцию.

Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования

Начинать инвестиции в ПАММ-счета стоит с разработки инвестиционного портфеля. Вкладчик должен понять, какой суммой он готов рискнуть, передав деньги в управление. Средства в портфеле распределяются между несколькими ПАММами. Диверсификация снижает инвестиционный риск, уберегает инвестора от потери средств.

Выбор брокера

нужно ставить надежностьна популярность среди других участников рынка

Имеет значение оборот организации, количество зарегистрированных клиентов. Деятельность компании должна быть подтверждена лицензиями. Хорошо, если есть награды международного уровня.

Потенциальному клиенту нужно посмотреть, насколько удобно работать в личном кабинете.

Следует изучить документы, которые брокер публикует на своем сайте. Если непонятны какие-то моменты, касающиеся условий работы с ПАММами, нужно уточнить в службе клиентской поддержки.

Есть люди, которые считают, что брокера можно выбрать по отзывам в интернете. Публикуемую на сайтах информацию можно лишь учитывать, при этом отзывы могут быть заказными.

При выборе брокера следует узнать, выводит ли он деньги в банк или вывод может быть заказан только на электронные кошельки. Крупные брокерские компании выводят заработанные средства не только на счета в банке, но и на карты, например так поступает Alpari.

Регистрация

К активному использованию сервиса можно приступить только после того, как будет выбран брокер и открыт счет.

Мы предлагаем эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет и с выводом средств проблем не возникало:

• Альпари ⇒
• Forex4you ⇒ (немного другая схема инвестирования)
• Roboforex ⇒ (аналогично — другая схема)

Для того, чтобы зарегистрировать личный кабинет, придется указать свои ФИО, электронную почту, вписать другие данные в анкету.

При регистрации нельзя использовать чужие имена. Причина в том, что при выводе средств брокеры часто запрашивают сканы документов, удостоверяющих личность. Если при регистрации указать не свои данные, деньги не будут выведены.

Выбор управляющего

Выбор управляющего — второй по значимости пункт после выбора брокерской компании. Рейтинг публикуется на сайтах брокеров, при выборе управляющего нужно смотреть статистику за последние 6 месяцев. Деньги можно передавать в управлении тем специалистам, которые за этот срок показали максимальную доходность.

Нужно обращать внимание на стратегии, которые используются в работе. Имеет значение сумма, переданная в управление, количество вкладчиков.. Полезно изучить график

Если нет плавная, без просадок, это означает, что специалист торгует стабильно. У него есть системы торговли, приносящие прибыль. Такому управляющему можно доверить деньги

Полезно изучить график. Если нет плавная, без просадок, это означает, что специалист торгует стабильно. У него есть системы торговли, приносящие прибыль. Такому управляющему можно доверить деньги.

Открытие счета

Когда будет зарегистрирован личный кабинет, можно открыть ПАММ-счет на Форекс, на него переводят деньги любым доступным способом у выбранного брокера.

Не стоит ждать быстрый доход, инвестиции в ПАММ-счета можно назвать среднесрочным и даже долгосрочным вложением.

Начинающий инвестор должны быть готов к тому, что периодически будут просадки. Без них работа управляющего на Форекс невозможна.

Как не попасть на развод в ПАММ-инвестировании

ПАММ-счета – это развод? Этим вопросом задаются многие, кто в попытках поиска лучших способов инвестирования пытается изучать отзывы на сайтах о финансовых вложениях. При этом возникает принцип: «и хочется, и колется». Вроде бы управляющие утверждают, что можно заработать большие деньги, практически ничего не делая. С другой стороны – огромное количество обиженных вкладчиков.

На самом деле, вложения в ПАММ-счета могут приносить неплохой доход. Правда, есть одно условие – необходимо придерживаться несложных правил.

Прежде всего, необходимо правильно выбрать надежную ПАММ-площадку. Она должна иметь как можно более длительную историю. Огромное значение имеет наличие лицензий и сертификатов. Также у компании должны быть реальные офисы и сотрудники. Кроме того, нелишним будет изучить отзывы о сотрудничестве с компанией.
Прежде чем инвестировать в ПАММ, следует провести детальный анализ стратегии выбранного управляющего. Действия человека, который управляет денежными средствами инвесторов, должны в обязательном порядке быть последовательны. Не следует доверяться управляющим, которые мечутся из стороны в сторону, действия которых непонятны.
Не стоит все средства вкладывать в одного трейдера, даже если раньше он показывал высокую доходность

Инвестиции в Форекс всегда рискованны, важно минимизировать риски. Для этого вложения лучше всего вкладываться сразу в несколько счетов

Существуют ситуации, когда используемая стратегия может дать сбои. Однако редко проблемы возникают у всех трейдеров сразу. Поэтому, вкладываясь в несколько ПАММ-счетов, инвестор может быть уверен, что при убытках на одном из них высока вероятность получения прибыли на другом.

С этой целью можно воспользоваться услугой, которую предлагают некоторые брокеры (например, Альпари) – портфели ПАММ-счетов. Управлять доходностью в этом случае становится гораздо легче, меняя состав портфеля, а также доли счетов, входящих в него.

Важно не только минимизировать риски, но и максимизировать прибыль. С этой целью можно воспользоваться советом профессионалов: не вкладывать всю сумму сразу, инвестиции осуществлять частями, дожидаясь просадок на ПАММ-счете

Дело в том, что большинство торговых стратегий предусматривают перед получением прибыли достаточно существенные просадки. Вложившись именно в это время, можно получить довольно существенный доход.
Задумываясь, как не потерять деньги в ПАММ-инвестициях, не стоит забывать о мошенниках. Чтобы заманить к себе доверчивых инвесторов, они обещают баснословную прибыль. При этом советуют сэкономить на комиссиях брокеров и перечислить средства на счет напрямую. Делать этого не стоит. В лучшем случае вашими средствами будет торговать неизвестный трейдер, отследить деятельность которого будет сложно (в этом может помочь только брокер). В худшем – средства исчезнут бесследно, перекочевав в карман преступников.

Участники и виды

Участники ПАММ-инвестирования:

1. Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
2. Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
3. Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.

Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

По стратегии:

• Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
• Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
• Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.

По валютам: в рублях, долларах и евро.

Как работает ПАММ счет

• Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала. Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
• Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего. К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу. Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели. Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000. 

Вот как выглядит рейтинг PAMM счетов (более 3000 трейдеров):

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности

Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 4,5 млн долларов, на скрине ниже 421 тысяча), а также показатели доходности за последний год и пол года. При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Правильное инвестирование в ПАММ-счета – про стратегию

Как правило, обычно разделяют пассивную и активную стратегии.

Пассивная больше подходит для новичков или же тех, кто не готов тратить много времени на торговлю на бирже. Мы выбираем надежные ПАММ-счета с хорошей историей и высоким суммарным рейтингом, инвестируем в них и… на какое-то время «забываем» о наших инвестициях. Управляющие приносят нам доход (пусть и довольно средний, но достаточно стабильный), а мы просто наблюдаем за этим со стороны.

Активная стратегия подойдет для более опытных инвесторов. Она заключается в постоянно мониторинге ПАММ-счетов, необходимом, чтобы при необходимости досрочно вывести (заплатив при этом определенный штраф – обычно порядка 50 долларов) остаточный капитал с текущего ПАММ-счета и инвестировать средства в другой.

Главное отличие заключается в том, что мы выбираем не самых надежных трейдеров, а самых агрессивных в данный временной промежуток времени (то есть ориентируемся на сверхприбыль). Данная стратегия отнимает гораздо больше времени, чем пассивная, но и доход увеличивается в разы. Единственное условие – инвестор должен и сам неплохо разбираться в бирже Форекс, иначе его поспешные и необдуманные решения могут привести к потере капитала.