В чем подвох инвестиций? подводные камни инвестирования

Инвестирование в акции компаний США и РФ

Схема предельно проста:

• покупаются акции американских или крупных российских компаний;
• акции растут в цене. В определенный момент инвестор продает их по более высокой цене и получает прибыль.

Все операции производятся дистанционно – начиная от открытия брокерского счета и заканчивая непосредственно покупкой ценных бумаг. Подробнее о том, как правильно стартовать на фондовом рынке я писал в этой статье.

Несколько примеров

Есть немало впечатляющих примеров роста за последнее десятилетие:

В целом, американский фондовый рынок уверенно растет. Индекс S&P500 (строится на основании цен 500 крупнейших по капитализации американских компаний) доказывает это. Рост составляет около 190%, в среднем по 19% в год.

При этом фондовый рынок уязвим к кризисным явлениям и форс-мажорным факторам. В такие периоды следует глубокая просадка, а потом в течение пары лет рынок восстанавливается:

после кризиса 2008 г. американский фондовый рынок восстановился в среднем за пару лет. Это видно по графику S&P 500 в тот период. Уже к концу 2010 г. был превышен уровень осени 2008 г. (тогда начался масштабный обвал);
при этом гарантировать на 100% что акции конкретной компании восстановятся, невозможно. Например, акции Bank of America так и не вышли на докризисный уровень, хотя прошло уже более 10 лет с прошлого экономического кризиса

Поэтому при инвестировании в акции важно работать с диверсифицированным портфелем, в котором рост одних бумаг перекрывает вероятный убыток по другим инструментам;
хороший пример влияния форс-мажора – пандемия, но падение, связанное с ней, рано или поздно будет отыграно. Когда фондовый рынок перейдет к росту – вопрос времени.

Повышенный риск инвестирования в акции окупается высокой потенциальной доходностью. В инвестиционном портфеле акции должны быть в обязательном порядке. Грамотный инвестпортфель позволяет безопасно вложить деньги с годовой доходностью намного выше 10%.

Вопрос покупки решается в 2 этапа:

1. открывается счет у брокера, имеющего выход на соответствующую биржу;
2. счет пополняется и через торговый терминал приобретаются акции нужных компаний. Это не финансовый беттинг, а реальная покупка ценных бумаг, акции хранятся в депозитарии. Даже при банкротстве брокера (крайне маловероятный сценарий) не пропадают, а просто переходят к той компании, в которой вы решите открыть новый счет.

Самое сложное – выбрать брокера. Я облегчу эту задачу и приведу условия по 4 лучшим на мой взгляд компаниям. Для удобства свел условия в таблицу ниже.

Долгосрочное инвестирование хозяйственным и подрядным способом

Каждая компания может долгосрочно инвестироваться не только за счет привлеченных извне средств, но и самостоятельно. Под этим процессом понимается приобретение основных внеоборотных средств (со сроком эксплуатации от одного года), если они не предназначены для перепродажи.

Благоприятствует такому решению уменьшение налогооблагаемой базы за счет отнесения фактических затрат на «вложения во внеоборотные активы» (Дт сч. 08). Объектами инвестирования могут быть следующие направления:

• новое капитальное строительство;
• реконструкция и расширение имеющихся производственных площадей;
• модернизация и техническое перевооружение объектов производственного и непроизводственного назначения;
• приобретение основных средств (транспорта, недвижимости, оборудования и пр.);
• получение прав на землепользование;
• покупка нематериальных активов;
• исследовательские и прочие работы, направленные на технологическое совершенствование производства.

Для того чтобы начать долгосрочное инвестирование необходим проект и смета. Реализация мер возможно двумя основными способами:

1. Хозяйственный способ долгосрочных инвестиций предусматривает выполнение работ силами самого предприятия. В его рамках создаются подразделения, ответственные за выполнение конкретных заданий. Все затраты подвергаются аналитическому учету инвестиций.
2. При подрядном способе, работы, предусмотренные инвестиционным проектом, производят сторонние исполнители (подрядчики), получая оплату согласно утвержденной смете.

Долгосрочное инвестирование в акции

Вложение в акции возможно на любой период. Пример Уоррена Баффета, тем не менее, демонстрирует преимущества долгосрочного инвестирования, предполагающего умение терпеливо ждать.

Однако даже начинающий инвестор понимает, что пассивность и отсутствие влияния на биржевую обстановку может привести к нежелательным последствиям в виде убытков, а то и краха.

Значительно снизить риск потерь при долгосрочном инвестировании в акции позволяет применение нескольких простых, но эффективных приемов.

Диверсификация портфеля. Речь не только о том, чтобы не покупать акции одного предприятия. Даже при их разнообразии специалисты рекомендуют приобретать активы других типов (инвестиции в облигации, тезаурусы, драгметаллы и пр.). Возможно, что они не будут демонстрировать одинаковой доходности, но угроза потерь значительно уменьшится.

Внутриклассовое распределение. Этот метод предусматривает покупку ценных бумаг разных эмитентов. Те самые «разные корзинки». Чем больше прибыльных компаний в инвестиционном портфеле, тем ниже риски волатильности.

Интернационализация вложений. Иногда кризис возникает в отдельных странах, а на экономике других государств он сказывается в меньшей степени. Международное распределение акций позволяет компенсировать потери на конкретном национальном рынке.

Диверсификация валют. Вышеприведенные аргументы справедливы и для курсов денежных единиц, в которых выплачиваются дивиденды на акции.

Перечисленные способы хороши, но и у них есть недостаток. Совокупное применение всего набора слишком трудоемко. К тому же на покупку достойного диверсифицированного портфеля требуются большие финансовые ресурсы.

Определение и назначение инвестиций

Я уже 20 лет преподаю в университете дисциплины, связанные с инвестициями и инвестиционной деятельностью. Но только пару лет назад осознала, что тот материал, который я даю, никак не поможет молодым людям изменить свое мышление в сторону необходимости с первого самостоятельного заработка начать создавать личный капитал.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

На занятиях мы разбираем, как важно инвестировать предприятиям, которые хотят выжить в условиях рынка, изучаем механизм инвестиций. Но когда я заговариваю со студентами о личных финансах и инвестировании, вижу полное непонимание процесса и скептицизм

Зачем это надо? Нужны миллионы. Нам еще рано задумываться о пенсии. Хотим жить одним днем. Все равно государство все отберет и так далее и тому подобное.

Губительные мысли для молодежи. У нее есть все шансы обрести финансовую независимость, потому что на стороне молодых один из главных факторов успеха – время.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Короче, я начала исправлять ситуацию, насколько это позволяют мне делать стандарты Министерства образования. Но в рамках нашего блога я не ограничена рамками, поэтому с удовольствием делюсь своими знаниями и опытом в инвестиционной деятельности. И сегодня самые основы.

Но в статье речь не об инвестиционной деятельности предприятий, а о нашей с вами.

Я думаю, ответ на вопрос, зачем надо создавать капитал, есть у каждого. Это покупка дорогостоящих товаров (машина, квартира, дом), возможность путешествий или обычного отпуска с семьей на море, образование детей и, наконец, достойная пенсия. Вершина всего – финансовая независимость, когда ты не зависишь от своего работодателя и получаемой заработной платы, когда у тебя есть возможность заниматься тем, о чем мечтал всю жизнь.

Назовите мне хотя бы одного нормального человека, который был бы против всего этого. Тогда почему инвесторов в России чуть больше 2 %, а активных еще меньше? Потому что мы любим придумывать оправдания бездействию. Самые популярные: “нет денег, чтобы инвестировать”, “не хотим себя ни в чем ограничивать, жизнь слишком коротка”, “инвестиции придумали, чтобы отобрать последнее”.

Опасные заблуждения. Прежде чем так говорить, надо для начала все узнать о предмете спора и попробовать на практике. Я сделала и то и другое. Ни один из перечисленных аргументов у меня не нашел подтверждения. Дело за вами.

Кому подходит ETF?

ETF может вызывать повышенное внимание для инвесторов, не имеющих прямого доступа к интересующим их инструментам или не располагающих достаточными средствами для их покупки. К примеру, инвестор высоко ценит рост американской экономики и находится в ожидании подъема рынка (индекс S&P 500), однако у него нет денежных средств для вложения в ряд акций индексных компаний, поскольку цена за них может быть весьма существенна для новичка

К слову, акции Amazon.com на сегодня стоят $1.699 и нельзя не согласиться, что это внушительная сумма для тех, кто находится на старте своего пути.

В такой ситуации выбор новоиспеченного инвестора падет либо на фьючерсные контракты на индекс S&P 500, либо на ETF, отслеживающий динамику индекса. Преобладающее большинство инвесторов не желают брать на себя высокие риски, связанные с покупкой срочных контрактов, поэтому предпочтут им вложения в ETF.

Фонды ETF охватывают не только индекс S&P 500. Они также отслеживают динамику акций крупных китайских, английских, австралийских, российских компаний или акций компаний IT сектора США. Стоимость каждого не превышает 5.000 рублей. Это очень низкий порог для входа, который позволит вам охватить весь рынок и сформировать очень интересный диверсифицированный портфель. Наиболее популярные ETF отслеживают динамику комплексной позиции, которую обыкновенный инвестор вынужден собирать с рынка (индексы, позиции с хеджированием и т.д.).

В случае самостоятельного набора позиций, участник рынка будет вынужден заплатить комиссию за каждую сделку, что снизит общую потенциальную доходность, в то время как за покупку ETF придется переплатить лишь операционную комиссию, необходимую для поддержания деятельности эмитента ETF.

Долгосрочное инвестирование, инструкция к применению

Вне зависимости от вида вложений правила инвестирования остаются неизменными. При этом у каждого варианта имеются свои нюансы и тонкости, которые познаются уже с опытом. Ниже рассмотрим пошаговую инструкцию, как правильно инвестировать деньги, чтобы свести к минимуму риски и повысить вероятность получения прибыли.

Действуйте следующим образом:

1. Определитесь с подходящим инструментом для вложений. Именно с этого начинается путь долгосрочного инвестирования. При выборе варианта стоит ориентироваться на несколько критериев — объем свободных средств на руках, персональные предпочтения, размер желаемой прибыли и другие нюансы.

Если вы являетесь частным инвестором и имеет не руках небольшую сумму, лучшим решением являются долгосрочные инвестиции в акции или другие ценные бумаги. Иной путь можно выбрать при наличии более серьезных финансовых возможностей — вложения в недвижимость, производственный сектор или покупку больших пакетов акций.

Чтобы свести к минимуму неожиданности, желательно проанализировать эффективность проекта до начала вложений, определить доходность (хотя бы приблизительно) и при наличии хорошего результата приступить к действию. Ни в коем случае не действуйте наобум, ведь это чревато потерей капитала.

Соберите данные по инструментам. Учтите, что информация в вопросе инвестирования играет ключевую роль

Опытные миллионеры знают важность этой составляющей в вопросе инвестирования. Вот почему сначала нужно собрать всю информацию по интересующему активу, изучить его потенциал и актуальность покупки, после чего вкладывать средства.

Соберите все данные, которые могут иметь практическую пользу. Предпочтение стоит отдавать информации, которая представлена от инсайдеров, из первых рук. Определенную помощь могут оказать мнения инвесторов, экспертов или клиентов предприятия, акции которого вы  планируете купить.

Помните о важности самообразования. Читайте полезную литературу, изучите текущие исследования, вникайте в аналитические обзоры опытных инвесторов

Не торопитесь вкладывать деньги. Вы должны действовать наверняка, ведь речь идет о вашей выгоде.

Спрогнозируйте будущее. Чтобы прикинуть дальнейшее развитие событий, не обязательно иметь талант ясновидения. После выбора подходящего варианта спрогнозируйте дальнейшее развитие событий хотя бы на 1-2 года. Если сделать это не удается, попросите помощи у опытного консультанта, который является асом в подобных вопросах. Как только в голове укрепилась уверенность в прибыльности мероприятия, переходите к следующему шагу.
Купите акции. Для примера рассмотрим покупку этого вида ценных бумаг, хотя на практике здесь может быть, что угодно. Акции рекомендуется покупать, когда спрос на них падает, и снижается цена. Этот же принцип можно применить и к валюте, недвижимости и другим активам

Важно понимать, что снижение стоимости является временным явлением, и со временем этот параметр вернется в прежнее русло. На пике роста его можно продать с выгодой для кошелька.
Контролируйте рынок

Долгосрочные инвестиции требуют предельного внимания и контроля. Нельзя вложить деньги и заняться другими хлопотами, забыв о контроле. Знающие инвесторы советуют, время от времени анализировать рынок, чтобы улавливать имеющиеся изменения. Несущественные колебания в экономике не влияют на общую прибыльность выбранных инструментов, но важно вовремя выявить долгосрочные тенденции, которые несут под собой более высокие риски.
Организуйте аудит собственных вложений. Для определения цены инвестиционного портфеля необходимо время от времени проводить их оценку и контролировать грамотность распределения средств. Такая работа особенно актуальна, если в портфеле находится не один, а сразу группа различных инструментов. Если деньги позволяют, можно поручить работу специалистом, который имеет подобный опыт работы. В этом случае можно свести к минимуму риск допущения ошибок.

Как выбрать акции для покупки?

Новички часто совершают банальную ошибку — покупают те акции, которые стоят дороже, считая, что это означает успешность компании. По факту стоимость акции вообще ничего не значит, а отталкиваться нужно от следующих факторов:

Капитализация — это стоимость компании. Рассчитать ее можно, перемножив количество выпущенных ценных бумаг на стоимость одной штуки. Чем выше итоговая цифра, тем больше компания.

Соотношение цены и прибыльности акций. Нужно спрогнозировать окупаемость инвестиций, отталкиваясь от цены акции и прибыльности в прошлом году. Чем меньше срок окупаемости, тем лучше.

Рыночная ниша и особенности компании

Важно разбираться в той сфере, в которую собираетесь инвестировать. Вкладываться только в графики и колебания котировок — это не самый надежный способ.

Динамика доходов

Необходимо оценить доходы компании на протяжении последних лет. Они должны быть высокими и, что особенно важно, стабильными.

Если вкладывать в консервативнее отрасли, то доходы, как и риск, будут невысокими

Для увеличения доходов следует обращать внимание на молодые и перспективные организации. Однако вкладывать в них деньги можно только после тщательной всесторонней проверки

Открываем ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это счет, который дает возможность не только торговать на бирже, но и получать льготы. Вы можете приобретать валюту, акции, облигации, паевые фонды и другие инструменты, однако основное отличие ИИС от обычного брокерского счета заключается в том, что инвестор может воспользоваться специальными налоговыми вычетами от государства.

Вычеты бывают двух типов. Тип «А» предполагает налоговый вычет, который можно запросить у налоговой ежегодно. Тип «Б» не предполагает налоговых вычетов, но при выборе такого типа ИИС ваши операции на бирже будут освобождены от НДФЛ. Инвестор может сам выбрать подходящий ему тип счета, ведь все варианты вычетов имеют свои плюсы и минусы.

Особенности ИИС:

• минимальный срок по использованию счета – 3 года, если забрать деньги ранее обусловленного срока, вы лишаетесь права на налоговый вычет;
• налоговая преференция – освобождение от уплаты 13% НДФЛ, но не более 52 тыс. рублей в год;
• сумма пополнения – до 1 млн рублей в год;
• валюта счета – рубли, но при этом валюту можно покупать;
• открыть могут только совершеннолетние резиденты РФ.

Стратегия 4: Поиск недооцененных акций

Для тех же, кто интересуется, как заработать на инвестициях в акции, а не просто добавлять их в портфель по лучшей цене, подойдет стратегия поиска недооцененных акций. Ее, кстати, исповедуют Бенджамин Грэхем и Уоррен Баффет. Основной девиз — «Купить доллар за 50 центов». В общем, смысл стратегии — искать недооцененные акции и покупать их так много, как можно. А потом, соответственно, продавать. Когда подрастут достаточно.

Звучит хорошо, но как найти эти самые недооцененные акции?

Глубоко углубляться не буду — отсылаю всех желающих к статье о расчете коэффициента Грэма и о поиске недооцененных акций по мультипликаторам.

Обозначу только основные положения:

• отбираются только надежные компании с более чем 5-летней историей;
• у компаний понятна схема извлечения прибыли, ее продукция пользуется популярностью и востребованностью, а не обеспечена модой или рекламой;
• компания имеет стабильный состав управленцев (менеджмента), среди них нет прохиндеев и ненадежных товарищей;
• мультипликатор P/E находится в промежутке от 0 до 5 (компания недооцененная);
• P/S меньше 5 (в идеале — меньше 1), чем выше — тем хуже;
• отношение рыночной цены акции к стоимости активов, приходящихся на одну акцию, меньше единицы (значит, если компания разорится, у нее хватит денег погасить свои долги);
• низкое соотношение Долга и EBITDA;
• высокий уровень ROE (рентабельность компании).

Если вы возьмете какую-нибудь компанию и пройдетесь по всему списку, и при этом она не выпадет — вы нашли недооцененную акцию. Можно ее покупать.

Да и вообще: хотите быть гуру и на раз-два вычислять недооцененные акции — обязательно изучите мой курс по поиску недооцененнок. Все самые нужные и актуальные знания — именно там.

Основные минусы вложений

• Отсутствие реальной вещественной стоимости.
• Потеря ценности в случае банкротства фирмы.
• Риски индивидуальных точечных вложений.
• Порой высокая плата за услуги брокеров и комиссии по операциям.
• Зависимость ценообразования от политических факторов в стране.
• Небольшие вложения в ценные бумаги компании не повлияют на общий фон.

Акции не подкреплены золотом или другим существенным гарантом, поэтому любые финансовые операции имеют под собой риски. В любом случае, изменчивость или волатильность акций является минусом для любого человека, желающего инвестировать. Зависимость от рыночных факторов, от внутренней среды компании, очень сильно выделена и не всегда гарантирует выигрышное положение даже для профессиональных инвесторов.

Также не гарантируется доля от полученной прибыли компании, так как, несмотря на факт, совладение компанией путем приобретения части акций, полученные доходы идут на развитие рабочего процесса фирмы, выплаты процентов по кредитам, внутренние зарплаты, затраты на транспортные услуги и т.д. Инвестор, как правило, получает свою долю последним и не может выступать в равных правах с управляющим составом фирмы.

С чего начать инвестирование в акции и облигации – 3 практических шага

Перед тем как вкладывать деньги в акции, определитесь со своими финансовыми целями. Если вы хотите получать стабильный доход и обеспечить себе достойную старость, выбирайте долгосрочное инвестирование. Желательно начинать с капитала не менее 60 тыс. руб. Если у вас пока нет такой суммы инвестиций, не беда. Просто не забывайте регулярно реинвестировать полученную прибыль, докупая новые акции.

Если хотите заработать много денег – изучите стратегии краткосрочного инвестирования (в частности, скальпинг), чтобы за короткий срок увеличить имеющийся капитал. Но помните, что и рисков здесь больше.

Шаг 1. Получение знаний

С чего начать изучение фондового рынка? Советуем прочитать следующие книги:

• В. Савенок «Ваши деньги должны работать»;
• Б. Грэм «Разумный инвестор»;
• У. Баффет, Л. Каннингем «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»;
• Дж. К. Богл «Руководство разумного инвестора»;
• Ф. Фишер «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы».

Они научат вас правильно инвестировать и снижать риски. Помогут понять, какие факторы влияют на стоимость ценных бумаг, когда лучше покупать и продавать акции. Указанная литература больше подходит для тех, кто нацелен на долгосрочное инвестирование.

Чтобы успешно заниматься трейдингом, нужно освоить технический анализ. Самостоятельно разобраться в теме по книгам, блогам и youtube-каналам очень сложно. Лучше пройти обучение на платных курсах или у профессионала.

Шаг 2. Выбор брокера

Если выбрать ненадёжную компанию, есть риск столкнуться с блокировкой аккаунта, невозможностью вывода средств, повторной верификацией и другими проблемами. Чтобы сохранить и приумножить инвестиции, советуем сотрудничать только с легальными российскими брокерами, имеющими лицензию Центробанка и работающими на рынке более 10 лет.

Таблица 3 «ТОП-3 брокера для инвестиций в акции»

Не советуем выбирать брокера, зарегистрированного не на территории РФ. Ведь в случае спорных моментов вам придётся возвращать деньги по законам иностранного государства.

Брокер открывает счёт дистанционно за 5-10 минут. Для этого нужно указать Ф.И.О., номер телефона, адрес электронной почты и выслать сканы паспорта. Затем вам станет доступна покупка акций через терминал, личный кабинет или мобильное приложение.

Шаг 3. Формирование инвестиционного портфеля и покупка ценных бумаг

В какие акции лучше вложить деньги? При выборе рекомендуем придерживаться следующих критериев:

1. Знакомая отрасль
   Инвестируйте средства лишь в те компании, бизнес которых вам хорошо понятен. Только так вы сможете вовремя определить факторы, способные повлиять на изменение стоимости акций.
2. Низкий уровень конкуренции
   Успешный инвестор Уоррен Баффет предпочитает вкладывать деньги в акции компаний, способных удерживать конкурентное преимущество или положение монополиста на протяжении долгих лет. Примеры: производство уникальных бритвенных станков Gilette (корпорация Proctor&Gamble), выпуск пластиковых карт Visa, Master Card.
3. Стабильные финансовые показатели
   Если вы выбрали инвестиции в организации, существующие на рынке более 5 лет, проанализируйте финансовую отчётность за прошедшие периоды. Резкие колебания прибыли/убытков – это плохой показатель. Желательно, чтобы выбранный вами бизнес не зависел от сезонности и моды на определённые товары.

Итак, теперь вы знаете, в какие акции лучше вложить деньги, и открыли счёт в брокерской конторе. Остальное – дело техники. Разобраться в интерфейсе торгового терминала (приложения) и купить акции под силу даже новичку.

Разъяснить неясные моменты поможет служба поддержки брокера.

Стоит ли вкладывать деньги в покупку акций?

Инвестиции в акции привлекают начинающих следующими достоинствами:

• для старта хватит небольшой суммы – даже 1000 руб. позволит почувствовать себя инвестором;
• можно работать удаленно и тратить не более пары часов в день;
• программы для торгов имеют интуитивный интерфейс, снабжены многочисленными подсказками и онлайн-помощниками;
• можно инвестировать активно, с полным погружением в тонкости биржевой сферы, а можно выбрать путь пассивного дохода;
• если нет ни времени, ни желания хоть немного разобраться в ценных бумагах и принципах функционирования рынка, то можно отдать всю работу по инвестициям на аутсорсинг.

Для начинающих созданы максимально комфортные условия инвестирования – все процессы автоматизированы, не требуют особых знаний и опыта. Попробовать себя в этом деле стоит каждому. Главное – на первых этапах вкладывать суммы, которые вы можете позволить себе потерять без особых последствий.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокер работает не бесплатно. За сделки с акциями он возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Некоторые требуют внести минимальный депозит около 30 000 рублей, другие (кроме комиссии за сделки) берут плату за обслуживание счёта или за ввод / вывод денег.

В среднем размер комиссии – 0,05% от суммы сделки. Например, инвестировали 30 тысяч рублей, заплатили комиссию – 15 рублей.

Все брокерские компании публикуют тарифы у себя на сайте. Поэтому прежде чем подписывать договор с брокером, проверьте условия, на которых через него можно начать инвестировать.
Если хотите торговать иностранными акциями, узнайте у брокерской компании, есть ли у неё доступ к зарубежным рынкам.

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт и подпишите договор на оказание услуг. Процедура похожа на оформление простого банковского счёта. Обычно это можно сделать дистанционно: заполните заявку на оформление счёта на сайте брокера и укажите паспортные данные. Счёт открывают за 2–3 рабочих дня.

Как зарабатывать на акциях

На акциях можно заработать двумя способами:

Первый: купить, подождать пока их цена вырастет, и продать, зафиксировав прибыль.

Второй: купить, не продавать их и получать дивиденды.

Не обязательно выбирать один способ, можно рассчитывать и на рост цены, и на дивиденды.

Дивиденды – доля от чистой прибыли компании, которую она распределяет между держателями своих акций. Дивиденды не гарантированы. Их размер и регулярность зависят от совета директоров компании.

«Газпром» и «Сбербанк» платят дивиденды один раз в год, «Северсталь» – три раза в год, а «Яндекс» вообще не переводит дивиденды. Всю свою прибыль он вкладывает обратно в развитие бизнеса.

Примеры других крупных компаний без дивидендов: Facebook, Netflix, Alibaba, Google, Amazon. На этих акциях можно заработать только за счёт роста цены.

Стратегия 6: Следование индексу

Индексное инвестирование всегда считалось наилучшим для консервативных инвесторов. Доказано, что индекс в своей массе всегда обгоняет спекулянтов. Поэтому лучшей стратегией для пассивного инвестора будет скупить весь индекс и тупо ждать прибыли. Даже если индекс в какой-то год просядет, то на следующий год отыграется. Посмотрите хотя бы на график ММВБ.

Или на S&P, ставящий рекорд за рекордом.

Но купить все акции из индекса — нереально. Имеют в виду, среднему инвестору с капиталом 50-100 тысяч рублей. Некоторые акции в индексе столько и стоят (и это одна акция). Поэтому лучше совершать опосредованные инвестиции в акции, находящиеся в индексе — купить паи ПИФов, следующих за индексом. Или вовсе ETF.

Инвестиции в акции: минусы

1. Инвестирование в акции — это рисковый инструмент вложения капитала, и степень риска здесь может быть достаточно высокой. Например, при банкротстве предприятия можно потерять 100% вложенных средств.

2. В кризисные периоды акции всегда сильно падают в цене. Причем, падение происходит очень резко, а вот дальнейшее восстановление стоимости — процесс длительный.

3. В те же кризисные периоды сильно падает ликвидность акций, особенно, если это ценные бумаги, не котирующиеся на фондовой бирже.

4. Вкладывать средства в акции какого-то одного предприятия или даже какой-то одной отрасли всегда рискованно. Для снижения рисков необходимо формировать инвестиционный портфель, что всегда сложнее.

5. Инвестирование в акции несет в себе дополнительные расходы (на оплату услуг брокеров, регистраторов, управляющих и т.д.).

6. Изменение стоимости акций находится в прямой зависимости от политических факторов, которые зачастую спрогнозировать достаточно сложно.

7. Инвесторы, владеющие небольшим пакетом акций, не могут оказывать влияния на направления деятельности компании и распределение прибыли.

8. Владельцы акций, особенно — простых, могут вообще не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком, или примет решение не выплачивать их, а направить прибыль в дальнейшее развитие.

9. При отсутствии необходимой теоретической подготовки и практических навыков самостоятельная спекулятивная торговля акциями на фондовом рынке в большинстве случаев приводит к убыткам.

10. Во многих случаях инвестиции в акции — это долгосрочные вложения, и преждевременный вывод капитала из этого актива может означать большую потерю планируемой прибыли или даже убыток.

Я рассмотрел 10 ключевых преимуществ и недостатков инвестирования в акции. Надеюсь, что эта информация окажется вам полезной. Проанализировав все плюсы и минусы, вы должны самостоятельно сделать вывод о том, стоит ли вкладывать свой капитал в этот финансовый актив или нет.

До новых встреч на Финансовом гении — сайте, который стремится повысить вашу финансовую грамотность и научить грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами.

Инвестиции в акции для начинающих

Акциями называют ценные бумаги, которые дают право получать часть прибыли публичной компании. Эти ценные бумаги обращаются на фондовом рынке: их можно купить и продать в любой момент по текущей цене. Акции успешных компаний могут показать отличную доходность, особенно в долгосрочной перспективе. Так, ранние инвесторы в Apple, Google, Facebook, Netflix смогли заработать очень приличные деньги, вложившись в эти корпорации на заре их появления. 

Инвестиции для начинающих физических лиц. Способы получения прибыли с акций

Основных способов заработка на акциях всего два: 

• дивиденды, то есть доля прибыли компании, которая распространяется между всеми держателями пропорционально количеству акций. Обычно составляют 3-7% годовых, хотя сумма варьируется в зависимости от того, сколько компания заработала в отчетном периоде;
• доход с продажи. Если акция выросла в цене, ее можно перепродать и заработать на этом.

Возможные риски

Основной риск заключается в том, что доход по акциям не гарантирован. Вы можете получить дивиденды гораздо ниже, чем планировали – или совсем ничего не получить, если компания оказалась убыточной. Сама акция может вырасти в цене, а может упасть – в таком случае вы ничего не заработаете с ее продажи. 

Что такое инвестиции в акции

Эксперты достаточно высоко оценивают ликвидность и надежность акций, как инструмента трейдинга

Важно при этом принимать во внимание цикличность процесса и уже запущенные производственные ресурсы

Юрий Минцев, вице-президент брокерской компании «Брокеркредитсервис», еще в период пост-кризиса в 2009 году научно объяснял – почему не стоит бояться вкладываться в предприятие, например, в то, что специализируется по добыче нефти, даже если его акции дешевеют в разы: «…предприятия, как и прежде, работают — месторождения не испарились, вышки стоят, трубы качают нефть и газ. И генерируют прибыль, которая в итоге достанется акционерам этих компаний».

Разумеется, что основная задача инвестиций в акции — получение прибыли, и специально для этого финансовый инструмент предлагает несколько способов. Я вместе с вами рассмотрю детально каждый, чтобы вы смогли определить для себя наиболее подходящий.

В чем суть долгосрочных инвестиций в акции

Напомню, что долгосрочными признаются капиталовложения на срок от 1 года и более. Мы же будем рассматривать периоды не менее 5 лет, поскольку за такой период уже можно проанализировать динамику доходности.

Доходность от инвестирования в акции складывается из составляющих:

• разница курсовой стоимости;
• дивиденды.

Несмотря на то, что инвестор получает прибыль от разницы котировок, долгосрочное инвестирование в акции – инструмент, не имеющий ничего общего со спекуляцией. Спекулянт зарабатывает на краткосрочных сделках, главным его навыком является умение делать прогнозы и успеть избавиться от дешевеющего актива в нужный момент. Одним словом, это требует значительных временных затрат.

Механизм инвестирования мы рассмотрим чуть ниже, а пока сформулируем основные критерии долгосрочных вложений в акции:

1. Срок – не менее 3–5 лет.
2. Доходность – ниже, чем при краткосрочных сделках, но выше банковских депозитов и облигаций.
3. Временные затраты – низкие.
4. Навыки анализа – нужны, но при необходимости можно доверить управление портфелем специалисту фондового рынка.
5. В первую очередь следует анализировать не рынок в целом, а фундаментальные показатели предприятия, акции которого содержатся в портфеле.

Зачем нужны акции?

Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в бизнесе. Соответственно, покупка акций равносильна приобретению небольшой части компании. В обмен на свои вложения инвестор получает возможность принять участие как в росте бизнеса, так и в распределении его прибыли. При этом, если сравнивать с облигациями, большинство акций не гарантируют фиксированного дохода, а их реальная цена может очень сильно отличаться от номинальной. Именно поэтому акции принято относить к рискованным инструментам инвестирования.

Трудно предугадать, каким будет курс акций в долгосрочной перспективе, успешно ли будет работать компания в текущем году и будет ли она направлять прибыль на выплату дивидендов.

Итог: плюсы и минусы ETF

Плюсы

• Можно заходить на рынок с маленьким бюджетом (низкий порог входа)
• Возможность сразу охватить многие сектора экономики и рынка
• Если нет денег на акции отдельных копаний, то инвестировать в них можно через ETF
• Низкие комиссии, относительно самостоятельного набора позиций

Минусы

• Сложная и не всегда кристально прозрачная структура фондов
• Слабая правовая форма. Инвестор не становится собственником компании
• Отсутствие дивидендов

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: Самые доходные ETF фонды на Московской Бирже за 6 месяцев

Заключение

Итак, мы с вами рассмотрели основные стратегии инвестиций в акции. Они все разные и подходят для стиля разных инвесторов:

• осторожным можно выбирать стоимостное инвестирование и покупку «голубых фишек»;
• рисковые могут торговать на новостях или скупать акции под дивиденды;
• для тех, кому нужно просто собрать капитал на старость, можно посоветовать стратегию усреднения или следование за индексом;
• ну а если нужен постоянный доход — собирайте портфель из дивидендных акций.

Какой именно выбрать — решайте сами. Или покупайте мой курс по составлению инвестиционного портфеля, чтобы знать вообще об инвестициях всё. Удачи, да и пребудут с вами деньги!