Как узнать размер отчислений в пенсионный фонд работнику

Основные способы, как можно проверить отчисления в пенсионный фонд

Перед тем, как проверить факт наличия отчислений в пенсионный фонд со стороны работодателя, следует узнать, какие же суммы, собственно, он обязан переводить.

Они не являются фиксированными и одинаковыми для всех, поскольку в соответствии с федеральным законодательством сумма взносов составляет 22% от размера зарплаты каждого сотрудника. Стоит отметить, что она не вычисляется из заработной платы, как это происходит при уплате того же подоходного налога, то есть сам факт наличия перечислений работник не ощущает на своем кошельке и это не отражается в расчетных листках, выдаваемых ему на руки каждый месяц.

Сумма в размере 22% от заработной платы является общеобязательной для перечисления за всех работников, за небольшим исключением. Так, для сотрудников, осуществляющих трудовую функцию в условиях, вредных и опасных для здоровья, действует повышающий коэффициент. В зависимости от класса опасности дополнительный тариф может достигать 4% от суммы зарплаты.

В свою очередь, существуют определенные послабления для организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения. Они перечисляют за каждого сотрудника 20% от зарплаты.

Итак, разобравшись в том, какие же суммы должны быть перечислены работодателем в адрес ПФР, следует приступить к проверке его добросовестности по отношению в возложенной на него законом обязанности.

Способов, как проверить отчисления в ПФР довольно много, ниже представлены некоторые из них:

• путем обращения в ПФР лично;
• через личный кабинет на сайте фонда;
• на сайте «Госуслуг»;
• через МФЦ;
• через банки.

Наиболее простой способ проверки – через бухгалтерию работодателя. Если работодатель переводит страховые взносы в полном объеме, то необходимые сведения будут предоставлены. Однако существует риск, что данная информация может быть недостоверной и необъективной.

При помощи СНИЛС и ИНН онлайн

СНИЛС является основным документом, который подтверждает факт регистрации гражданина в системе персонифицированного пенсионного учета. Он же позволяет идентифицировать его при обращении в подразделения ПФР.

Кроме этого, зеленая карточка СНИЛС необходима при обращении и любые иные органы в целях уточнения вопросов, связанных с отчислениями страховых взносов.

Номер лицевого счета нужен и для регистрации в электронных сервисах, в том числе через интеренет: в «Госуслугах» и в личном кабинете на сайте самого ПФР. После совершения регистрации номер СНИЛС может являться логином для получения доступа к соответствующим сервисам.

Если номер СНИЛС неизвестен, например, по причине утери зеленой карточки, а времени на восстановление документа в ПФР нет, то узнать его можно при помощи такого документа, как ИНН.

Сделать это можно двумя путями:

• через сайт пенсионного фонда;
• через сайт ФНС.

Во втором случае следует зайти на nalog.ru и произвести выбор раздела «Риски для бизнеса». Затем появится окошко, в котором пользователю будет предложено ввести ИНН в выступившее поле. После этого будет сформирован файл, в котором и будет отражен СНИЛС.

На сайте «Госуслуг»

Чтобы узнать о перечислениях в пенсионный фонд через сайт «Госуслуги», следует произвести следующий алгоритм действий:

1. Открыть вкладку «Пенсии, пособия, льготы».
2. Выбрать из меню «Извещение о состоянии пенсионного счета в ПФР».
3. Нажать «Получить услугу».

Через некоторое время после этого на портале появится уведомление о готовности соответствующей выписки. По содержащейся в ней информации можно проверить периодичность и суммы страховых взносов. Кроме этого, данную выписку можно использовать в рамках электронного документооборота для подтверждения тех или иных сведений.

Для получения доступа ко всем возможностям, предоставляемым сайтом, на нем следует зарегистрироваться и пройти процедуру подтверждения личности. Для этого существует несколько способов, подробно разъясненных на самом портале.

МФЦ

Уточнить данный вопрос можно и через многофункциональные центры, которые удобны тем, что располагаются в каждом муниципальном образовании в стране.

Для этого гражданину необходимо лично прибыть в ближайший центр и предоставить его сотрудникам следующие документы:

• паспорт;
• СНИЛС;
• заявление.

В срок до одной недели после этого МФЦ предоставит выписку из ПФР о состоянии лицевого счета.

В банках

Все деньги, которые переводят работодатели, хранятся на счетах кредитных учреждений. Договоры у ПФР заключены с несколькими банками, в том числе и со «Сбербанком». Для того чтобы узнать о перечислениях, гражданин может обратиться непосредственно в кредитное учреждение, имея при себе паспорт и СНИЛС.

Информация о пенсии по СНИЛС через портал «Госуслуги»

Чтобы разобраться, как узнать сумму пенсионных накоплений по СНИЛС, уместно следовать приведенной инструкцией по использованию портала Госуслуг:

На главной странице портала имеется плашка «Популярное». В данном разделе потребуется найти пункт «Проверить пенсионный счет». Также актуален такой путь поиска информации: раздел «Каталог услуг», затем – «Пенсия и льготы», затем – «Извещение о состоянии счета в ПФ РФ».
На странице, которая открылась после предыдущего клика, следует найти синюю кнопку под названием «Получить услугу»

Важно подчеркнуть, что до появления указанной надписи может пройти какое-то время – так действует режим защиты сайта от ботов.
В завершение процедуры пользователю откроется вторая страница, где будет фиксироваться раздел «Сведения о состоянии ИЛС». Отмеченную информацию можно сохранить на компьютер либо просмотреть в браузере в режиме онлайн

Помимо отмеченного, также возможно распечатать указанную выписку.

Проверка информации на Госуслугах

Чтобы узнать информацию относительно того, производит ли руководитель компании отчисления в ПФ, не обязательно тратить время на личное посещение организаций. Есть несколько способов получения данных, не выходя из дома, например, через Госуслуги.

Главным условием здесь является наличие личного кабинета, который становится доступным после регистрации и последующей идентификации. С регистрацией все понятно, она осуществляется обычным способом. Процесс же идентификации следует рассмотреть более подробно. Провести ее можно одним из методов:

• Предъявление в центре обслуживания клиентов гражданский паспорт и СНИЛС;
• Заказ специального кода идентификации по почте;
• Использование электронной подписи человека или через универсальную электронную карту.

Если персональный аккаунт есть в распоряжении, пользователь должен произвести такие действия:

1. Осуществляется вход в персональный кабинет.
2. Производится переход в «Каталог услуг».
3. Здесь нужно найти раздел «Пенсия, пособия и льготы».
4. Выбирается строка «Извещение о состоянии л/с в ПФР».
5. Можно пойти иным путем – через раздел «Популярные услуги». Найти его можно на основной странице портала.

Полученную информацию можно просто сохранить на ПК, а можно распечатать. Предварительно нужно отправить специальное ходатайство. На почту придет файл, официально заверенный печатью ПФ.

Посмотреть отчисления в Пенсионный фонд через интернет на портале госуслуг

Для того, чтобы получить информацию по счету страховой пенсии гражданам РФ можно воспользоваться электронным порталом госуслуг. Также здесь могут получить информацию о состоянии своего накопительного счета граждане, страховщиком которых является ПФР.

Прежде чем воспользоваться этим способом получения информации о состоянии пенсионного счета, необходимо будет пройти регистрацию на портале.

Проверить отчисления в Пенсионный фонд через интернет на сайте ПФР

Кроме портала госуслуг застрахованные лица могут получить информацию о своих сформированных пенсионных правах по страховой пенсии и пенсионным накоплениям, страховщиком которых является ПФР, на официальном сайте внебюджетного фонда.

Для этого потребуется пройти регистрацию в электронном сервисе «личный кабинет гражданина» через единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА). После чего в разделе «формирование пенсионных прав» можно получить информацию о своем индивидуальном пенсионном счете.

В случае использования одного из двух вышеуказанных способа гражданин получает информацию о плательщиках страхвзносов, сумме поступивших взносов за весь период, сумме взносов за отчетный период и итоговый показатель пенсионных прав. А также, процент доходности от инвестирования пенсионных накоплений, если страховщиком по ним выступает ПФР.

Проверить отчисления в НПФ через интернет

Если накопительная пенсия находится в управлении НПФ, то гражданин не сможет получить информацию о состоянии своего накопительного счета через портал госуслуг или на сайте ПФР. Для этого потребуется воспользоваться личным кабинетом на сайте НПФ.

На текущий момент времени большинство НПФ из реестра АСВ продолжают информировать своих клиентов о состоянии их накопительного счета, делая рассылку писем. Однако все больше клиентов НПФ для этого используют электронные сервисы, которыми можно воспользоваться на официальном сайте НПФ в разделе «личный кабинет».

Чтобы в него войти необходимо ввести логин и пароль. Логин — это одиннадцатизначный номер страхового свидетельства (СНИЛС), а пароль предоставляется клиенту при заключении договора ОПС с НПФ или позже — после регистрации клиента в базе данных фонда пароль ему высылается смс-уведомлением или заказным письмом.

На сайте НПФ клиент может проверить информацию только о состоянии накопительной пенсии.

С 2014 года 22% страховых взносов направляются в счет страховой пенсии, так как финансирование пенсионных накоплений граждан «заморожены» до 2019 года. В течение этого периода накопительная пенсия увеличивается только за счет инвестиционного дохода, начисленного НПФ или УК.

На сегодняшний день процедура проверки накопленных пенсионных средств осуществляется достаточно просто. Никаких длинных заявлений и ожиданий в очереди, что особенно хорошо для пожилых людей. Кроме того, новые технологии в виде онлайн-сервисов помогут выяснить нужную информацию, не выходя из дома.

Реквизиты для выполнения взносов

Не лишним будет знать реквизиты Пенсионного фонда РФ, по которым будут осуществляться обязательные денежные отчисления. Если работодатель или частный предприниматель допустит ошибку и произведёт оплату на неправильный счёт, то затянется процесс возврата денежных средств, будет потрачено время, за счёт чего будет сложно доказать своевременность выполнения взносов.

С целью предотвращения такой неудобной ситуации предоставляем список реквизитов для осуществления разных страховых выплат.

Есть определенные реквизиты, на которые зачисляются страховые выплаты

С целью группирования статей госбюджета применяются специализированные числовые коды, которые состоят из 20 знаков, определяемыми Министерством финансов. Каждый подобный код является источником засекреченной информации. Код классификации бюджета подразделяется на четыре части:

1. «Администратор» — первые три знака обозначают получателя финансов (ПФР — 392);
2. «Вид доходов» — цифры с 4 по 13 включительно. Эта часть в свою очередь подразделяется еще на 4 части:
3. «Группа» — четвертое число указывает доходы (для уплаты отчислений по страховке — 1);
4. «Подгруппа» — пятая и шестая цифры (в этом варианте обычно применяется комбинация чисел 02, 09, 16);
5. «Статья» и «Подстатья» — цифры с 7 по 11 включительно отмечаются с учётом соответствующей расчетной документации;
6. «Элемент» — последние два знака этой части (12 и 13) отображают уровень бюджета (в конкретном случае обычно отмечается 06 — бюджет Пенсионного фонда, но также могут быть указаны 01 и 08);
7. «Программа» — знаки с 14 по 17 включительно нужны с целью разделения взысканий;
8. «Экономическая классификация» — последние три цифры (для осуществления оплаты по страховке как правило отмечается 160, но в некоторых ситуациях может встречаться 140).

О кодах КБК

С полноценным перечнем КБК, действующих в текущем году и применяемых для отчисления взносов по страховке, а также их детальным описанием можно ознакомиться на официальном интернет-сайте ФНС.

Как проверить СНИЛС по ИНН?

Узнать номер своего СНИЛСа можно не отходя от компьютера, подключенного к интернету.

Есть два способа:

• Нужно зайти на сайт www.nalog.ru в раздел «Риски бизнеса». Критерием поиска выставить ИНН, ввести в окошко запрашиваемые цифры с картинки, затем ввести все цифры своего ИНН;

Если вы все ввели правильно, то сервис выдаст вас файл скана вашего СНИЛСа в pdf.

На сайте ПФ вы также можете получить номер СНИЛСа. В личном кабинете нужно вбить код региона проживания, затем выберете раздел «Забыли регистрационный номер РФ». Введите номер ИНН. Программа выдаст вам реквизиты вашего СНИЛС в течение двух минут.

Проверка накоплений в НПФ

Каждый гражданин может самостоятельно распорядиться накопительной частью, для чего она не только формируется на счете ПФ, но и переводится какому-либо негосударственному фонду.

Сейчас на территории России функционирует множество НПФ, отличающиеся доходностью, сроком работы, ставкой процента, рисками вложения и другими характеристиками. Если у гражданина средства хранятся на счете НПФ, то получить сведения о размере накоплений можно только при обращении в это учреждение:

• НПФ Сбербанк. Получить информацию о размере накопительной части можно через терминалы, личный кабинет на сайте, мобильное приложение или отделения банковского учреждения. Если выбирается личное посещение учреждения, то с собой нужно взять СНИЛС и паспорт.

  Одного визита достаточно для получения исчерпывающей информации. Клиенту предлагается детализирована выписка за нужный период времени. Обычно граждане предпочитают пользоваться онлайн-банкингом Сбербанка.

• Газфонд. Если выбирается данная организация для перевода накопительной пенсии, то для получения информации о состоянии счета можно воспользоваться разными способами. Самым простым считается применение личного кабинета на сайте учреждения.Здесь предлагается оперативная и актуальная информация за любой период времени. Можно не только посмотреть данные, но и распечатать выписку. Бумажный документ, содержащий нужную информацию, может быть отправлен клиенту почтой, для чего выбирается простое или заказное письмо. Выписка может быть отправлена на электронный адрес гражданина. Благодаря таким простым способам получения данных не возникает сложностей с контролем собственных накоплений.
• ВТБ. Если для хранения и приумножения накопительной пенсии выбирается НПФ ВТБ, то у клиентов появляется возможность легко контролировать свой пенсионный счет. Граждане могут через специальное мобильное приложение отправлять заявку на открытие пенсионного счета.

  С его помощью легко контролировать состояние счета, проверяя накопленную сумму. Это позволит правильно планировать будущее и рассчитывать возможную пенсию. При необходимости клиенты могут пополнить счет НПФ. Для этого выбирается вкладка «Пенсионные накопления», где видны действующие счета.

Важно! Практически все крупные НПФ предлагают своим клиентам возможность дистанционного получения информации о состоянии накоплений.

Как узнать сумму и наличие отчислений в Пенсионный Фонд

На самом деле, способов достаточно много, большинство из них даже не требуют физического нахождения в месте обращения, операцию можно произвести, воспользовавшись системой Интернет.

Почта России

На самом деле, каждый год каждый гражданин должен получать по почте письмо с содержанием информации о сумме пенсионных отчислений за весь год, если этого почему-то не происходит, то гражданину стоит обратиться в в Пенсионный Фонд по месту регистрации и оставить заявку на получение извещений подобного характера.

Портал Госуслуг

Получить информацию могут лишь зарегистрированные граждане. На сайте надо зайти в раздел электронных услуг, выбрать графу Пенсионный Фонд — узнать состояние ИЛС в системе ОПС и подать заявку, определив способ получения извещения. Ответ занимает всего несколько минут.

Сайт Пенсионного Фонда

Если гражданин зарегистрирован ан сайте Госуслуг, то у него автоматически создается личный кабинет на сайте Пенсионного Фонда РФ. Проверить пенсионные отчисления можно и через этот ресурс. Извещение, которое будет получено через этот сайт будет содержать информацию и о ежемесячных отчислениях, и информацию об общем состоянии счета — сколько средств на нем уже накоплено.

ПФ по месту регистрации

Данный способ предполагает, что гражданин приходит в отделение Пенсионного Фонда и оставляет заявку на получение данного извещения, оно должно прийти в течение 10 дней.

Для такого обращения необходимо иметь с собой паспорт и СНИЛС.

Кредитные организации

Узнать состояние отчисляемых налогов в пользу будущей пенсии гражданин может и в той кредитной организации, которая хранит данные средства.

На данный момент Пенсионный Фонд имеет договоры на сотрудничество со следующими банками:

• Сбербанк
• ВТБ
• Газпром
• Уралсиб.

Если имеется информация, с каким именно банком сотрудничает Пенсионный Фонд, с которым сотрудничает гражданин (между этими сторонами подписан договор о сотрудничестве), то имея с собой паспорт и СНИЛС можно получить информацию и в отделении банка.

Получение данных с помощью ИНН

Если по каким-то причинам нет возможности воспользоваться данными СНИЛС, то заполнив форму заявления на сайте www.nalog.ru (сайт Федеральной налоговой службы) гражданину будет доступна интересующая его информацию На сайте надо будет лишь указать ИНН и цифры с картинки для подтверждения, что пользователь — реальный человек.

Льготные ставки в 2021 году

В этом году осталось еще меньше фирм и предпринимателей, которые могут платить взносы по льготным тарифам. Три категории не получили продления льгот:

• ИП и организации, заключившие договоры об исполнении туристско-рекреационных работ, которые выплачивают доходы сотрудникам в рамках особых экономических зон, выделенных Правительством РФ.
• ИП и организации, заключившие договоры по реализации технико-внедренческой работы, которые выплачивают доходы сотрудникам в рамках особых экономических зон.
• Хозяйственные партнерства и общества, которые внедряют и используют плоды интеллектуального труда, если право на них принадлежит их участникам или учредителям.

Эти страхователи в 2021 году переходят на общие тарифы. Кто имеет право на пониженные тарифы, смотрите в таблице.

О карточке СНИЛС

Каждый человек на своем первом официальном месте работы получает пластиковую карточку, на которой указан 11-значный номер СНИЛС.  Он становится его личным идентификатором в системе ПФР. Используя его, получится:

• узнать размер своих пенсионных накоплений;
• воспользоваться калькулятором и рассчитать размер будущих выплат;
• перевести средства в любой понравившийся НПФ, обещающий повышенные проценты.

Большинство из этих опций доступны на портале «Госуслуги». Проверять состояние отчислений необходимо регулярно, так как только за последнее время в системе социального обеспечения граждан были приняты следующие изменения:

• введена система индивидуальных баллов;
• страховая и накопительная части стали учитываться отдельно;
• увеличился возраст, с которого гражданин вправе рассчитывать на выплаты.

Платит ли работодатель налоги за работника?

По закону работодатель обязан ежемесячно из заработной платы своих сотрудников делать отчисления в многочисленные фонды социального страхования, а также вычитать из их заработков 13%, которые перечисляются в налоговую службу в качестве НДФЛ (налога на доход физических лиц).

Вероятно, наиболее важными отчислениями можно назвать выплаты в Пенсионный фонд РФ, из которых формируется основа будущей пенсии.

Но какими именно способами это можно сделать? Об этом – в нашей сегодняшней статье.

Какие отчисления обязан делать работодатель?

Помимо отчисления в государственные налоговые органы 13% от дохода работника в виде НДФЛ работодатель обязан переводить определенный процент от заработка своего сотрудника в фонды социального и медицинского страхования. К таковым относится Пенсионный фонд РФ (ПФР), Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) и Фонд социального страхования (ФСС).

В фонды страхования с каждой зарплаты работника отчисляется определенный процент, не менее 30% от общей суммы заработка:

• в страховую часть будущей пенсии работника – 16% (22% для лиц старше 1967 года рождения);
• в накопительную часть пенсии – 6% (для работников старше 1967 года рождения не отчисляются);
• в фонд медицинского страхования – 5,1%;
• на страхование по временной нетрудоспособности – 2,9%;
• на страхование от несчастного случая на производстве – процент зависит от класса профессионального риска.

Как узнать об отчислениях в Пенсионный фонд РФ?

Один из самых простых способов узнать о том, делаются ли ежемесячные пенсионные отчисления – обратиться в бухгалтерию своей организации.

Они могут не производиться в том случае, если работник не устроен официально или работодатель намеренно скрывается от налоговых выплат, фактически обворовывая работника и государство.

Реже отсутствие выплат связано с халатностью сотрудников бухгалтерского отдела.

Узнать о пенсионных отчислениях можно в нескольких органах:

Получение информации через портал Госуслуги

К минусу этого способа можно отнести необходимость регистрации и подтверждения своих личных данных одним из предлагаемых способов. Для регистрации на портале необходимо указать фамилию, имя, номер мобильного телефона или электронную почту.

После активации аккаунта потребуется внести множество дополнительной информации, включая номер паспорта, СНИЛС, ИНН и прочее.

Для получения информации о состоянии лицевого счета потребуется пройти процедуру идентификации личности одним из трех способов:

• предъявив в ближайшем центре обслуживания свой паспорт и СНИЛС (адреса центров можно узнать на сайте);
• заказав код идентификации по Почте России;
• использовав электронную подпись или УЭК (универсальную электронную карту).

После идентификации личности на сайте подается заявление о получении необходимых сведений о состоянии и истории индивидуального лицевого счета (ИЛС). По желанию эти сведения можно сохранить на компьютере, распечатать в формате PDF или переслать по электронной почте в виде специального файла, заверенного Пенсионным фондом.

Личный кабинет гражданина на сайте Пенсионного фонда

Получить доступ к личному кабинету могут все пользователи портала Госуслуги или единой системы идентификации и аутентификации ЕСИА, отдельной регистрации не требуется. Для получения информации о пенсионных отчислениях необходимо иметь на сайте Госуслуги подтвержденную учетную запись.

На сайте ПФР можно получить множество сведений о будущей пенсии, включая:

• периоды трудовой деятельности и места работы:
• размер заработной платы и начисленных страховых взносов;
• информация о пенсионных накоплениях в рамках государственной программы софинансирования пенсии;
• размер будущей пенсии и сформированные пенсионные права (для подсчета используется специальный калькулятор).

Если после обращения в указанные органы или получения выписки о пенсионных отчислениях через сайты выяснилось, что работодатель уклоняется от своих обязанностей или выполняет их недобросовестно, стоит обратиться к нему с требованием подписать трудовой договор. В договоре должны быть точно описаны все условия труда и ежемесячные налоговые отчисления. Если начальство не идет навстречу, остается лишь рассчитывать на помощь соответствующих государственных структур.

В качестве таких структур могут выступать налоговые органы по месту регистрации работодателя, Государственная инспекция труда, прокуратура, суд или профсоюзная организация (если имеется в организации).