Как заработать на акциях?

Ведущие предприятия, чьи акции можно купить

Стоит понимать, что заработок на акциях позволяет увеличить доходность свободных средств на 5, 100 и даже 400 %. Все зависит от того, насколько инвестор намерен рисковать.

На первых порах правильнее будет ограничиться малой доходностью, чтобы нарастить первоначальный капитал. Для этого нужно вкладываться в компании, которые много лет на рынке и обеспечивают постоянную (хоть и низкую) прибыль своим акционерам. Рассмотрим наиболее популярные.

Газпром

Основообразующая компания российской экономики вряд ли покажет чистый убыток. По крайней мере за последние 10 лет такой тенденции не наблюдалось.

Доходность акций Газпрома с 2010 года

Сбербанк

Интересно, что в плане инвестирования, акции Сбербанка оказались выгоднее, чем депозитный вклад. Чистый доход за последний отчетный год составит 9.57 % при стоимости акции в 195 рублей.

Доходность акций Сбербанка с 2009 года

Лукойл

Больше всего заработать на «гэпе» можно будет на Лукойле. Стоимость одной ценной бумаги — 4 839 рублей (по состоянию на май 2020 года). На последней отсечке в 2021 году инвесторы заработают 350 рублей с ценной бумаги.

Доходность ценных бумаг Лукойл

Магнит

Ценные бумаги супермаркетов «Магнит» также достаточно дорогие и одни из самых устойчивых на рынке. С момента продажи сети Галицким, холдингу ВТБ, доходность несколько упала. Тем не менее, дивиденды в 2021 году составят 157 рублей при реальной стоимости 3694 рубля за штуку.

Выплаты дивидендов акционерам «Магнит»

Как купить акции рядовому инвестору

Покупать акции лучше всего через фондовых брокеров. Рекомендую следующие компании, которые оказывают брокерские услуги на нашем рынке с самого его зарождения (сам работаю через них):

У них самый низкие комиссии за торговый оборот, бесплатно пополнение и снятие. Эти брокеры предоставляют доступ к полному ассортименту финансовых активов торгуемых на фондовой бирже:

• Облигации;
• ETF фонды;
• Фьючерсы;
• Опционы;

После прохождения онлайн-регистрации можно открыть и пополнить свой брокерский счёт на любую сумму. Ограничения на стартовую суммы отсутствуют.

Брокеры предоставят доступ к торговым терминалам, где вы сможете осуществить покупку акций. Если для вас это сложно, то можно оставлять заявки на покупку акций по телефону.

Пошаговое руководство со скриншотами можно прочитать в статьях:

Необходимость покупки ценных бумаг

Человек может приобрести пакет акций, тогда акционер станет управлять всей организацией. Активы покупаются для обеспечения постоянного дохода.

Дивиденды. Когда компания получает итоговую прибыль, то общее собрание решает, как финансами распорядиться. Если было принято решение о том, чтобы распределить сумму среди акционеров, тогда владельцы активов получат прибыль по каждой ценной бумаге. Точных гарантий на получение финансов нет. Если организация отработала год «в минус» или собрание решило не распределять деньги, то дивиденды акционеры не получат. Это и есть риск, который сопровождает данные инвестиции.
Рост стоимости активов. Человек покупает акции и ждет, пока цена поднимется. При удачной продаже, бывший владелец получает эту разницу

Важно помнить, что бывшему акционеру нужно будет оплатить услуги депозитария или регистратора, а также заплатить налог с прибыли и комиссию брокеру. При таких тратах можно не только не получить доход, но и отдать собственные накопления

Необходимо помнить, что активы могут упасть в цене.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

• Tesla
• Square
• PayPal

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

• «Газпром»
• «Сбербанк»
• «Норникель»
• «Лукойл»
• «Магнит»
• Coca-Cola
• McDonald’s
• Pfizer
• Procter&Gamble

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Пакеты акций

Активы приобретаются пакетами. Они имеют разную ценовую характеристику, а также наделены разными правами, касающимися управления компании:

1. Миноритарный пакет – менее 1%. Акционер может ознакомиться с деятельностью компании–эмитента, а также подать в суд на руководство, если владелец посчитает, что деятельность директоров негативно сказывается на динамике денежных выплат.
2. Блокирующий пакет -25% и более. Владелец такого пакета активов в силах заблокировать решение руководства, тем самым оказывая воздействие на финансовую деятельность организации.
3. Контрольный – 50% и более. Инвестор может принимать те решения на совете директоров, которые выгодны ему на действующий момент.
4. 95% активов открывают возможность выкупить оставшиеся акции и стать единственным владельцем всего предприятия. Выкуп остатка может происходить принудительно.

Как купить акции дистанционно

Купить можно через брокера «Тинькофф Инвестиции». Вся процедура проходит онлайн, а отслеживать состояние активов можно через личный кабинет.

Заполните заявку на брокерский счёт – он оформляется бесплатно. Для этого нужен паспорт.

Когда счёт будет готов, «Тинькофф» даст вам доступы в личный кабинет и мобильное приложение, где можно начать торговать. Перед этим пополните счёт с банковской карты.

За каждую операцию брокер берёт комиссию (от 0,025% от общей суммы сделки).

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: Как правильно диверсифицировать портфель

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

№	Эмитент	Краткая характеристика	Примерная цена акции, руб.
1	Сбербанк	Крупнейший банк России	266
2	Газпром	Крупнейшая в мире газовая компания	244
3	Роснефть	Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания	478
4	Лукойл	Мощная нефтяная компания	6589
5	Норильский Никель	Горно-металлургическая компания	21548
6	Московская биржа	Крупнейший в России биржевой холдинг	113
7	АЛРОСА	Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний	90
8	Сургутнефтегаз	Лидирующая в области бурения новых скважин компания	48
9	Магнит	Розничная торговая сеть	3724
10	РусГидро	Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире	0,67

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 244 в 2020. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность и сейчас стабильно растут.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в 2019 году 16,6 руб. на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут. Доходность в 2020 году составит 19–20 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2019 года на дивиденды выделяется до 50% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
В брокерской конторе

Следует обращать внимание на размер комиссии.
В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
На бирже

Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Как зарабатывают на бирже: трейдинг и инвестиции

Первое, что потребуется для заработка на бирже — это деньги. Если денег совсем нет, то зарабатывать будет просто не с чего. Поэтому стоит иметь хотя бы небольшой стартовый капитал в 50-100 тыс. рублей для начала торговли. Далее, можно регулярно откладывать и копить деньги.

Чем больше денег на счёте, тем больше возможностей и потенциал прибыли.

Вариантов как можно заработать на бирже для большинства всего два:

1. Трейдинг. Активная торговля и заработок на разнице курсов. Напоминают спекуляции;
2. Инвестиции. Долгосрочные инвестирование и получение рыночной доходности;

Начинающие могут выбрать сразу два способа, то есть торговать, а какую-то часть денег откладывать на долгосрок.

3.1. Трейдинг — как заработать

Большинство начинают с трейдинга. Даже если им кажется, что они хотят быть инвесторами, то после первого роста на 10-30% они начинают дёргаться: сейчас продам, после откуплю. Это не подход инвесторов, а подход спекулянтов.

Для заработка на трейдинге потребуется знания технического анализа, опыт и везение. Редко, когда через год трейдер начинает успешно зарабатывать. Чаще всего успехи в начале пути связаны скорее с удачным стечением обстоятельств. Но новички могут впадать в раш, видя головокружительный успех. А причина этого успеха, что трейдер просто удачно попал в период растущего тренда.

Истории с невозможностью остановится торговать заканчиваются плохо. Трейдер теряет заработанные деньги и уходит в минус даже от своих вложенных.

Не бывает беспроигрышных торговых стратегий. Будут периоды сильного роста, но будут и длительного снижение баланса трейдера. Не все готовы терпеть убытки несколько недель, а то и месяцев подряд.

Торговые стратегии для биржи;

Ознакомьтесь с материалами по техническому анализу:

Описание базовых торговых стратегий:

Плюсы и минусы трейдинга

• Потенциальная высокая прибыль;
• Максимальная простота торговых терминалов для совершения сделок;
• Много доступной информации;
• Нету ограничений по заработку;
• Можно торговать любыми финансовыми инструментами: акциями, валютами, товарами, криптовалютами;
• Торговать можно в моменты, когда есть желание;
• Можно зарабатывать в периоды падения, роста и флэта;
• Возможность торговать на понижение;

• Отнимает много времени;
• Эмоционально тяжелая работа, поскольку регулярно будут случаться убыточные сделки;
• Есть риски потери денег;
• Требуется большой опыт, прежде чем начнёте уверенно зарабатывать;

Главный секрет заработка на трейдинга: ПОДЕПРОДО. Что означает: покупай дешево, продавай дорого.

3.2. Инвестиции — как на них заработать

После трейдинга большинство трейдеров становятся инвесторами. Для многих инвестиции оказываются просто более прибыльным вариантом.

Инвестировать надёжнее всего просто в ценные бумаги, поскольку они склонны к росту на протяжении времени.

Например, акции имеют среднегодовую доходность 12-15% годовых. У облигаций доходность меньше, но и риски по ним меньше. Хотим отметить, что имеется в виду средняя доходность за много лет. В отдельно взятый год или период значение может сильно отклониться от это нормы, как в большую сторону, так и в меньшую.

Хочу привести график роста американского рынка акций со дня его открытия (а это уже более 200 лет). На графике представлен рост $1 инвестированного в акции за 200 лет. За этот срок $1 вырос до $10 млн.

Не все финансовые активы подходят для инвестиций. Например, валюты, криптовалюты, товары не приносят пассивного дохода, поэтому не подойдут для простого удержания.

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на часть доли определенной компании. Доход владельца акции возможен за счет роста цены бумаги и периодически выплачиваемых бонусов (дивидендов).

Простыми словами, когда инвестор приобретает акцию, он покупает часть компании и становится ее совладельцем, соразмерно приобретенной доле. К примеру, если инвестор купит акции компании «Лукойл» (тиккер — LKOH) на Московской бирже, то он становится настоящим владельцем этой компании. Права такого инвестора учитываются в реестре акционеров или депозитарии. Полная схема отображена ниже:

До 2002 года акции эмитентов РФ могли быть выпущены в документарной форме (в форме бумажных сертификатов). Сейчас «потрогать» акцию уже не получится, все они являются бездокументарными и хранятся в «виртуальной» форме. Согласно законодательству РФ (Гражданский кодекс РФ, ФЗ «О рынке ценных бумаг», ФЗ «Об акционерных обществах») учет всех акций компании осуществляется в форме реестра акционеров, который ведет специализированный регистратор (в России по состоянию на сентябрь 2021 года их осталось 30). В реестре каждому акционеру открывается свой лицевой счет. Между тем для торговли на бирже в реестре акционеров открывается отдельный счет для НРД (Национальный расчетный депозитарий), а «внутри» НРД открываются субсчета депозитариев, которые обслуживают брокеров в части учета как акций, принадлежащих самому брокеру, так и акций, принадлежащих его клиентам.

Виды акции:

• Обыкновенные;
• Привилегированные (не голосующие или с особыми правами, которые указываются в уставе компании).

Основные отличия отображены в таблице:

Различия	Привилегированные (АП)	Обыкновенные (АО)
Доля в уставном капитале	Не более 25%	Не менее 75%
Право голоса на собрании акционеров	Нет (в случае если дивиденды по привилегированным акциям не выплачиваются, они становятся голосующими со следующего общего собрания акционеров)	Есть
Стоимость акции	Ниже (в большинстве случаев*)	Выше (в большинстве случаев)
Ликвидность бумаг	Ниже	Выше
Первоочередное право на выкуп акции при доп. эмиссии	Нет	Есть
Порядок расчетов при банкротстве	Предпоследняя очередь	Последняя очередь

* есть уникальные примеры когда ситуация выглядит обратным образом (например привилегированные акции Ленэнерго торгуются в разы выше обыкновенных, это объясняется тем, что согласно устава этой компании 10% чистой прибыли направляется на выплату на привилегированные акции, которых значительно меньше чем обыкновенных, в связи с этим дивидендная доходность «префов» значительно выше).

Как заработать на акциях

Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?

Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.

Дивиденды

Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.

Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.

Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.

Курсовая разница акций

Дивиденды — всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.

Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?

Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.

Главное в этом деле — правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных — это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.

Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari. Крупные компании всегда находятся в развитии

А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года

Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.

Где пройти обучение в Интернете

Начинать желательно после обучения. Всем премудростям торговли и инвестирования в акции можно обучиться самыми разными методами. Тут стоит ориентироваться на личные предпочтения и профессионализм.

Многие брокеры предлагают обучение на своих сайтах, бесплатно предоставляют информацию и образовательные курсы, размещают на порталах тематические статьи. Много курсов представлено от опытных трейдеров и инвесторов, которые делятся опытом, рассказывают историю успеха, раскрывают лайфхаки и т.д. Как правило, такое обучение платное, но и знаний дает немало.

Можно выбрать несколько книг по теме для чтения, общаться на форумах с профессионалами, предоставить средства управляющему и следить на первых порах за его действиями. Созданы целые школы инвестирования, в Интернете можно найти огромные объемы информации в платном и бесплатном доступе.

Пример бесплатного курса — ЗДЕСЬ ⇒

Главное – четко структурировать обучение (если оно ведется самостоятельно, а не в формате курса с темами), систематизировать знания, рассмотреть все важные вопросы и тщательно во всем разобраться.

Различия депозитарных расписок и акции

Не все инвесторы понимают, что конкретно покупают. Речь не об анализе актива, а о способе его владения. Можно купить акцию или ее депозитарную расписку. Депозитарная расписка – это ценная бумага, удостоверяющая право собственности на акции компании. В чем же разница с акциями? В стране, где зарегистрирована компания выпускаются акции, если компания хочет выйти на иностранный рынок ценных бумаг придется регистрировать и выпускать депозитарные расписки, акции торгуются только в той стране, где они выпущены. Часто для депозитарных расписок устанавливаются количественные ограничения (для компаний РФ – не более 25% от акций). Владелец расписок имеет аналогичные права, что и собственник акций, в том числе и на получение дивидендов. При покупке депозитарных расписок дополнительно возможно налогообложение с курсовой разницы, если ценная бумага находилась во владении менее 3 лет.

К примеру, OZON — является третьим по обороту онлайн-магазином России. Большая часть компании, 38,2% акций принадлежит АФК «Система», 33% — инвестиционному фонду Barring Vostok и большинством россиян воспринимается как отечественная. Правда зарегистрирована она на Кипре, вот такая отечественная компания. В 2020 году «ОЗОН» получил листинг на Московской бирже и NASDAQ. Покупая бумаги OZON на Мосбирже, большинство ряд инвесторов уверены, что покупают акции, но по факту приобретают депозитарные расписки.

Компания	Биржа	Тикер	Валюта	Акции/расписки	ISIN
Ozon Holdings PLC	NASDAQ	OZON	USD	Депозитарные расписки	US69269L1044
Ozon Holdings PLC	Московская	OZONDR	RUB	Депозитарные расписки	US69269L1044

Поддержка от государства: ИИС

Чтобы стимулировать своих граждан к инвестиционной активности, государство разработало целую стратегию под названием ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Такие счета являются подвидом брокерских счетов, но предусматривают наличие некоторых налоговых льгот. Возможность открывать ИИС появилась еще в январе 2015 года.

Инвесторы счетов могут получить право на компенсацию уплаченного налога до 52 000 рублей, с помощью которой можно значительно повысить свой показатель доходности.

Схема достаточно проста:

• Физлицо открывает индивидуальный инвестиционный счет у брокера.
• Размещает на счет сумму в пределах 1 млн рублей, затем покупает ценные бумаги.
• Вклад становится неприкосновенным, что касается вывода средств, минимум на три года. При этом можно проводить различные операции с ЦБ.
• По истечению указанного срока вкладчик приобретает право на получение налогового вычета, но для этого необходимо каждый год заполнять и подавать декларацию о доходах.

Как правило, с таких счетов рекомендуется покупать ЦБ с низкими рисками – облигации или акции крупных стабильных корпораций.

Один человек может иметь только один счет по типу А или по типу Б:

1. ИИС по типу А предполагает ежегодный возврат 13 % от суммы вклада, но не более 52 000 рублей.
2. ИИС по типу Б предполагает, что полученный доход по ЦБ может не облагаться подоходным налогом, но только, если счет просуществовал не менее трех лет.

Большинству вкладчиков более приемлемым кажется первый вариант, потому что выгоды по нему более очевидные и быстрые.

Стратегия №3. Пробой уровней поддержки и сопротивления

Стратегии пробой уровней поддержки и сопротивления по факту можно назвать одной из самых эффективных. Одним из её важных плюсов является быстрота получения результата.

Как правило, биржевые котировки после преодоления уровня быстро начинают либо продолжат тенденцию, либо откатываются назад тем самым теряя свою силу.

В чём главная идея пробоя уровней

На всех рынках есть ценовые диапазоны, где цена часто разворачивается или находится длительное время во флэте (проторговке). При пробитии уровня чаще всего происходит мощный импульс по направлению движения. Обычно его мощь основана на тех, кто заходит в сделку по тренду и тех, кто закрывает свои позиции по стоп-лоссам.

После пробоя биржевые котировки зачастую проходят путь в 5-10% буквально за пару дней, а может быть даже и в течении одного дня. Бывают и значительно более сильные пробития. Всё зависит от того, как долго был флэт и насколько важен уровень цены.

Вот как это выглядит в реальных торгах:

Ещё один пример: