Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Какие варианты заработка бывают

Всего вариантов получения прибыли на акциях существует несколько: можно просто купить и держать активы для получения дивидендов каждый квартал/полгода, можно купить в момент понижения цены и продать при повышении. Можно просто купить активы развивающейся компании надолго и воспринимать ценные бумаги в качестве долгосрочного вклада с целью сохранения средств.

Чтобы заработать на акциях, лучше всего спекулировать. Но одновременно с уровнем дохода обычно вырастают и риски. Для спекуляций не подходят акции крупных компаний, в работе которых не происходит никаких изменений. Но зато и риски тут минимальны. А вот покупка и продажа акций развивающихся эмитентов прибыль способны принести высокую, но и стать причиной убытков могут.

Трейдинг

Понять, как заработать на покупке акций или их падении, довольно легко: принцип идентичен для любого вида спекуляций. Товар (акции в данном случае) покупается дешевле и продается дороже. В минимальных границах цена акции меняется постоянно, можно заработать даже на совсем небольших колебаниях (такой метод называется скальпингом).

Краткосрочная торговля (скальпинг) дает минимальный доход, но за счет большого числа сделок прибыль может быть ощутимой. Так, например, трейдер в среднем заключает в день по 100 сделок по покупке/продаже акций и зарабатывает на каждой сделке по 100 рублей, что в общей сумме получается 10 000 в день.

Но это не идеальный вариант, на самом же деле скальпинг требует стальных нервов, умения вовремя покупать и продавать (а не купить дешево и продать еще дешевле, так как акции больше не поднимаются в цене), прогнозировать рыночную ситуацию и т.д.

Не менее волнительный и обычный трейдинг, когда сделок заключается меньше, но требования также высоки и чтобы научиться всему, нужно потратить немало сил и времени.

Что влияет на курс акций:

• Прибыль компании-эмитента, стратегия ее развития.
• Общая ситуация на глобальном рынке.
• Число желающих купить и продать акции на бирже, их поведение.
• Официальная информация и новости, слухи и сообщения на биржевых форумах.
• Политическая обстановка.
• Десятки различных обстоятельств и условий, которые нужно учитывать до того, как покупать акции или продавать их.

Если новичок хочет заниматься трейдингом, желательно хотя бы поначалу сотрудничать с управляющими, консультантами. Можно просто отдать свои деньги управляющему, который получит доступ к счету через брокера и будет осуществлять сделки, а инвестор – просто получать доход и пользоваться знаниями, опытом управляющего в обмен на небольшую комиссию, которую тот берет себе.

Для тех, кто хочет работать самостоятельно, созданы различные обучающие курсы, где рассказывают, что такое акции, как заработать на них, что нужно знать и учитывать в работе, какие нюансы и особенности есть, составляющие работы и т.д.

Долгосрочный инвестор

Чтобы разбогатеть на инвестициях в акции, необходимо обладать внушительным капиталом. Желательно вкладывать средства в серьезные компании, которые развиваются и стабильно растут. До того, как заработать на акциях «Газпрома», к примеру, придется вложить в них сотни тысяч рублей. Зато такое вложение позволит защитить деньги и сохранить их, риски минимальные.

А вот вкладывая в маленькие стартапы, вообще появляется вопрос, можно ли заработать на них. Правда, некоторые инвесторы поступают так: покупают активы множества перспективных молодых компаний и даже когда одна из них «выстреливает», то доход в десятки, а то и сотни раз превышает вложения, перекрывая и убытки по бесперспективным активам.

Живем на дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли компании, выраженная в процентах в соответствии с долей владения инвестора. Дивиденды платят не все компании, что обусловлено финансовой политикой эмитента. Обычно для получения дохода в виде дивидендов покупают акции известных и серьезных компаний.

Так, например, «Мегафон» в один из годов выплатила дивиденды в размере 20 миллиардов рублей и все владельцы акций получили солидные суммы.

Поэтому обычно данный вид вложений актуален для серьезных инвесторов, интересующихся тем, как заработать на акциях «Сбербанка» или нефтяной компании. Тут нужны большие вложения, профессиональный подход и верный выбор инструмента. Дивиденды с котировками акций не связаны. Объемы и время выплат дивидендов зависят от решения акционеров.

Для возможности получить дивиденды акции нужно купить до даты фиксации реестра, перед выплатами дивидендов обычно цена акций идет вверх (поэтому знание даты выплаты процента важно и для трейдеров, спекулирующих активом). Периодичность может быть разной – дивиденды платят раз полгода/год, в особые даты и т.д

Как заработать на акциях

Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?

Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.

Дивиденды

Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.

Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.

Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.

Курсовая разница акций

Дивиденды — всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.

Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?

Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.

Главное в этом деле — правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных — это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.

Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari. Крупные компании всегда находятся в развитии

А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года

Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.

Голубые фишки

Старые воротилы бизнеса – имеют исторические финансовые показатели и известны практически всем. Входят в индекс Московской биржи, либо в список S&P 500 на Американской бирже.

Компании с самой большой ликвидностью из Индекса МосБиржи

Характеристики голубых фишек:

• высокая ликвидность – львиная доля объема торгов на бирже приходится на такие компании;
• хорошие финансовые отчеты компаний – предсказуемые и открытые показатели бизнеса, который стабильно зарабатывает;
• лидеры рынка в своей отрасли – занимают первые позиции.

Для того, что бы накопить большой капитал, необходимо последовательно ежемесячно покупать акции через лицензированного брокера, например Тинькофф Инвестиции! Удачи Вам в дороге к финансовой независимости.

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

№	Эмитент	Краткая характеристика	Примерная цена акции, руб.
1	Сбербанк	Крупнейший банк России	266
2	Газпром	Крупнейшая в мире газовая компания	244
3	Роснефть	Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания	478
4	Лукойл	Мощная нефтяная компания	6589
5	Норильский Никель	Горно-металлургическая компания	21548
6	Московская биржа	Крупнейший в России биржевой холдинг	113
7	АЛРОСА	Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний	90
8	Сургутнефтегаз	Лидирующая в области бурения новых скважин компания	48
9	Магнит	Розничная торговая сеть	3724
10	РусГидро	Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире	0,67

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 244 в 2020. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность и сейчас стабильно растут.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в 2019 году 16,6 руб. на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут. Доходность в 2020 году составит 19–20 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2019 года на дивиденды выделяется до 50% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
В брокерской конторе

Следует обращать внимание на размер комиссии.
В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
На бирже

Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Возможно ли новичку заработать на биржевых торгах?

Получать прибыль на бирже реально, если научиться анализировать возможные риски и обладать определенной базой знаний. Немаловажную роль играют везение и высокая стрессоустойчивость

Важно изначально понимать, что подобное занятие – это не игра. Поэтому не стоит начинать торговлю без предварительной подготовки

Даже получив фундаментальные знания по работе фондовых торгов и, изучив термины, многим приходится нелегко на начальном этапе. Это объясняется тем, что не каждый способен мыслить аналитически. Например, вы нацелены приобрести акции МакДональдса. Только сначала следует сопоставить показатели компании с конкурентами в той же сфере. Вполне вероятно, что существует небольшая развивающаяся компания, которая постепенно наращивает обороты. В то время как МакДональдсу в перспективе не светит уже расширение. Этот факт необходимо учитывать.

Отсюда вывод – чтобы зарабатывать на бирже, надо обладать интуицией, усидчивостью и аналитическим складом ума.

На быстрое обогащение в этом деле рассчитывать не стоит. Некоторым приходится потратить не один год на практику, чтобы начать зарабатывать приличные деньги, а другие могут так и не достичь успеха.

ИИС и налоговые льготы

Независимо от способа получения дохода по акциям, инвестор должен будет уплатить налог с прибыли. Размер налогового взыскания зависит от статуса вкладчика и рассчитывается следующим образом:

• с прибыли, полученной нерезидентом, удерживается 15% НДФЛ;
• резиденты (лица, проживающие на территории Российской Федерации более 183 дней) оплачивают 13% НДФЛ.

Как правило, частному инвестору не требуется собственноручно оплачивать налоги. Эту функцию берут на себя налоговые агенты. Если владелец акций получает доход в виде дивидендов, то в роли такого агента выступает регистратор или депозитарий.

Налог на прибыль, полученную от продажи акций, удерживает управляющая или брокерская компания. Если же при покупке фондового инструмента инвестор действовал от своего имени, то обязанность по уплате налогов возлагается на него.

Однако в случае приобретения акций посредством индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) вкладчик имеет право на получение налоговых льгот. ИИС по функционалу похож на обычный брокерский счёт, но помимо особого налогового режима он имеет ограничения по количеству (один счёт на одного инвестора) и максимальной сумме (не более 1 000 000 рублей).

В зависимости от категории ИИС налоговые льготы бывают двух видов:

1. Владелец ИИС, действующего в рамках налогового режима типа «А», может каждый год претендовать на получение вычета в размере 13% от размещённой суммы. Однако при закрытии счёта всё равно будет удержан налог на прибыль. Максимальный лимит выплаты составляет 52 000 рублей ежегодно. Размер вычета зависит от того, какая сумма налога на доходы физических лиц была удержана с зарплаты владельца ИИС в отчётном периоде.
2. При открытии ИИС с налоговой льготой типа «Б» с полученной прибыли не будет удерживаться НДФЛ. Для оформления этого вычета потребуется в налоговой взять справку, удостоверяющую данное право вкладчика, и передать её своему агенту во время закрытия счёта.

Чтобы получить указанные привилегии, инвестиционный счёт должен действовать не менее 3 лет. Если закрыть ИИС досрочно, то все льготы будут аннулированы. При открытии счёта вкладчик самостоятельно выбирает предпочтительный для него тип налогового вычета. Инвестор не может в одно и тоже время получить обе льготы.

Альтернативы заработку на акциях

Так как, по сути, покупка акций — это один из инструментов инвестирования, то, в случае необходимости, можно рассмотреть такие альтернативные варианты заработка, как:

• спекуляция на курсе валют;
• на колебаниях стоимости недвижимости;
• на покупке коллекционных вещей с целью их перепродажи в долгосрочной перспективе;
• инвестиции в ценные металлы;
• открытие депозитного вклада;
• покупка облигаций;
• частное кредитование.

Инструментарий на финансовом рынке обширен, как никогда. Но не все имеют такой низкий порог входа, как покупка акций.

Варианты инвестирования сегодня

Зарабатывать на акциях может любой желающий

Тому, кто не готов посвящать этому делу все свое свободное время, лучше отдать свой инвестиционный портфель в доверительное управление или обратить внимание на ценные бумаги крупнейших компаний, которые показываются стабильную доходность из года в год

Последнее обновление — 1 октября 2021 в 13:53

1-й шаг к успеху!
Прекращаем творить себе бедность. Бизнес. Интернет. Финансы
ПЕРЕЙТИ канал Твой 1-й>миллион в телеграмм

Покупка и продажа акций

Для торговли акциями инвесторы обычно используют специальное программное обеспечение. Это могут быть мобильные приложения банков или специальные профессиональные программы для доступа к фондовой бирже.

При покупке акции нужно учитывать следующие особенности:

• стоимость ценной бумаги устанавливает покупатель (можно ориентироваться на цену последней сделки);
• как только продавец примет предложенные условия, покупка состоится;
• акции продаются лотами по 1, 10, 1 000 или 10 000 штук;
• при совершении сделки с брокерского счёта автоматически списывается комиссия биржи и посредника.

Для продажи достаточно выставить ценные бумаги на торги и дождаться, пока будет предложена выгодная цена.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счёт?

Брокер является посредником между вкладчиком и биржей, так как по закону физические лица не имеют права самостоятельно взаимодействовать с фондовым рынком. Данный посредник предоставляет инвестору необходимое оборудование для совершения сделок и доступ к торгам, а также сообщает информацию о ситуации на рынке.

Безопасно приобрести акции на фондовом рынке можно только при наличии брокерского счёта. Последний представляет собой некий вариант электронного кошелька для расчётов на бирже. Условия его оформления зависят от внутренних нормативных документов каждой брокерской компании.

Для получения прибыли важно обратиться к услугам надёжного и компетентного партнёра

При выборе брокера следует уделить внимание следующим критериям:

торговый оборот брокерской фирмы;
позиция брокера в рейтингах, составленных авторитетными агентствами;
размер взимаемой комиссии;
способы пополнения счёта (важно оценить, насколько они будут удобными в использовании для инвестора);
минимальный стартовый капитал;
порядок оформления договора на оказание услуг (важно, чтобы данная процедура проводилась просто и быстро);
возможность получения аналитических отчётов от специалистов компании;
варианты взаимодействия (территориальная доступность офисов, наличие удалённых каналов связи).

Также следует ознакомиться с отзывами действующих клиентов и узнать, предоставляется ли получателю услуги доступ к личному кабинету и к удалённым сервисам проведения сделок на бирже. Некоторые брокерские компании проводят бесплатные обучающие курсы для своих клиентов, которые впервые имеют дело с фондовым рынком. Предоставление такой возможности также будет говорить в пользу данной организации.

После того, как клиент определился с выбором посредника, он должен понять, какой тип брокерского счёта (обычный или индивидуальный инвестиционный) он желает открыть и какой тарифный план его устроит. Тариф следует подбирать в зависимости от того, как часто инвестор планирует проводить сделки на фондовой бирже.

Если клиент предпочитает пассивную стратегию (совершение операций не чаще 1-2 раз в месяц), то ему следует обратить внимание на размер комиссии депозитария

Она взимается ежемесячно, поэтому важно, чтобы предполагаемый доход был выше данной суммы. Если же инвестор хочет активно участвовать в торгах на бирже, то для него определяющее значение имеет размер комиссии за одну операцию

Если же инвестор хочет активно участвовать в торгах на бирже, то для него определяющее значение имеет размер комиссии за одну операцию.

Оформить брокерский счёт можно как при личном визите в офис брокерской компании, так и дистанционно. Пошаговая инструкция открытия счёта в онлайн-режиме включает следующие этапы:

Заявка будет обработана в течение 30 минут. После этого клиент сможет увидеть счёт в личном кабинете и пополнить его любым доступным способом.

Если у пользователя нет под рукой необходимых документов, то можно авторизоваться на сайте брокера через портал Госуслуг. Все необходимые сведения автоматически отобразятся в системе.

Пакеты акций на бирже в США

Как уже отмечалось, в России и в США существует заметное различие в размерах мажоритарных пакетов: мажоритарии российских акционерных обществ часто владеют 30-50% акций, в то время как американские мажоритарии считаются таковыми при наличии 5-10% акций. Это связано с тем, что акции американских компаний принадлежат большому числу институциональных и портфельных инвесторов.

В частности поэтому американские корпорации стремятся поощрить своих миноритариев, которые имеют высокую суммарную долю в компании относительно крупных игроков. В той же Кока-Кола на них приходится основной пакет акций (почти половина), что больше первых четырех позиций главных мажоритариев. Помимо выплаты дивидендов, некоторые компании предоставили своим миноритариям право выдвигать свои кандидатуры в совет директоров.

Это политика получила название proxy access и была введена в 2010 г. (Rule 14a-11). В этом правиле говорится о том, что держатели 3% акций могут выдвигаться или предлагать кандидатов в совет директоров компании. Многие корпорации приняли эту политику в штыки, однако с 2015 г. число компаний, принявших ее, неуклонно растет. Среди них есть такие гиганты, как:

• General Electric;
• JP Morgan;
• Fidelity;
• А&T;
• Apple;
• Citigroup;
• Occidental Petroleum;
• McDonald’s

Одним из самых активных деятелей, продвигающих новую корпоративную культуру, стал Скотт Стрингер, государственный ревизор Нью-Йорка. По его словам, в идеале новую политику должны принять не менее половины компаний, входящих в S&P 500.

Борьба с мажоритарными акционерами началась после того, как было доказано, что миноритарии получают меньшее вознаграждение за свои акции при слиянии, поглощении или реорганизации компании. Например, при поглощении News Corp. компании Fox Entertainment Group была применена процедура тендерного предложения. В результате миноритарии поглощаемой Fox недосчитались не менее 500 миллионов долларов США.

Не все корпорации в США находятся в распоряжении владельцев мажоритарных пакетов: акционеры нередко передают управление компании в руки назначенных руководителей. Отдельно стоят семейные корпорации, которых в Америке большое множество.

В погоне за привлечением капитала посредством эмиссии акций собственники компании могут потерять контроль над ней. Чтобы избежать этого, владельцы корпораций, например, Ford Motors или Google оставляют за собой большинство голосующих акций, становясь мажоритариями.

В какие акции вкладывать деньги

Инвестировать средства нужно в те бумаги, которые имеют потенциал к росту. В первую очередь это акции компаний, не имеющих большой конкуренции в отраслях. Долгосрочные вложения в такие активы обязательно принесут прибыль.

Увеличить капитал в несколько раз, с помощью таких вложений не получится. Рост составит не более 30-40% за пару лет.

Серьезное увеличение капитала возможно при вложениях в перспективные проекты и стартапы, которые могут выстрелить. Однако тут есть другая проблема. Молодые компании могут легко разориться.

Именно поэтому, следует грамотно распределять свои инвестиции. Диверсификация поможет вам избежать больших потерь и гарантированно получить прибыль.

Как начать инвестировать в акции компаний

Для покупки акций необходимо иметь начальный капитал. То, на какую сумму трейдер хочет приобрести бумаги, и определяет, сколько нужно денег для торговли.

Предположим, что начинающий трейдер открыл демо-счёт, прошёл обучение и готов приступить к работе на реальном фондовом рынке, но ещё не знает, как работать с акциями. В таком случае следующим шагом станет выбор наиболее подходящих для покупки ценных бумаг (это можно сделать самостоятельно, или обратившись помощью к брокерам). В тот момент, когда они вырастут в цене, можно сразу продать долевые ценные бумаги, но можно и приберечь акции, в ожидании дальнейшего роста стоимости активов. Прибыль трейдера будет равна разнице между покупкой и продажей.

Как покупать акции и зарабатывать

Акции любых публичных компаний продаются на бирже. Но инвестировать в них напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Для этого нужна брокерская компания (брокер) – профессиональный участник фондового рынка, который регистрирует инвестора на бирже.

Брокер – посредник между инвестором и биржей. Он выполняет требования инвестора и учитывает его доходы.

Чтобы начать работать с брокером, нужно оформить брокерский счёт. На счёт заводят деньги перед покупкой ценных бумаг и выводят прибыль после их продажи. Ещё на него автоматически приходят дивиденды.

Открыть счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции»:

Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь пока его оформят.

Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф». Отслеживать динамику цен акций и продать их можно также в личном кабинете.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: 

Как не потерять свой капитал

1. Не ложите все яйца в одну корзину – диверсифицируйте. Выбирайте акции компаний из различных отраслей экономики, распределяйте свой капитал в разной валюте по нескольким странам. Формируйте портфель постепенно, расширяя его по различным векторам экономики.
2. Не шортите “на всю котлету”. Не продавайте заемные акции, лучше работайте в лонг (покупка акций) на дистанции, постоянно докупая на просадках, что бы уменьшить среднюю цену входа.
3. Имейте запас в деньгах. Когда акции достигают исторического минимума, необходимо закупиться по полной.
4. Основная часть портфеля должна быть ликвидна. Не вкладывайтесь в черных лебедей большими суммами – 5% от капитала используйте только для венчурных и высокорискованных активов.

Что такое акции и почему они растут

Акции (stocks) — это долевые ценные бумаги, дающие право на владение частью бизнеса.

Акционеры являются прямыми совладельцам компании. Они получают прибыль от роста курсовой стоимости и от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе, он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах. При этом от него не потребуется никаких действий и участия в управлении компанией.

Из чего складывается доходность акций:

1. Дивиденды;
2. Курсовой рост;

Мировая история фондовой биржи говорит, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Почему акции склонны к росту:

1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
2. Постоянная инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Сколько можно заработать на акциях? Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4% с учётом реинвестирования дивидендов. За это время $1 вырос до $10 млн.

Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Цены на акции очень эмоциональны. Опытные инвесторы могут этим пользоваться, чтобы повысить доходность.

Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования. Например, вкладывая в самые крупные компании из списка голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупным компаниям невозможно расти в цене очень сильно, поскольку они не в состоянии наращивать прибыль очень быстрыми темпами. Но зато они менее рискованны, чем небольшие компании.

Зачем покупать акции;

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступ к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже:

• акциям;
• облигациям;
• фьючерсам;
• опционам;
• ETF-ам;
• валютам;

Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

Распределяйте вложения

Инвестируйте в несколько компаний из разных экономических отраслей. Это защитит от рисков. Если в какой-то отрасли начнётся спад, то другие отрасли компенсируют потери за счёт своего роста. Так, в 2020 году нефтяные и авиационные компании сильно пострадали из-за COVID-19, а отрасли IT и ретейла, наоборот, показали рост.

Например, акции «Лукойла» за 2020 год упали на 14%, «Аэрофлота» – на 31%, но акции «Яндекса» увеличились на 86%, а «Магнита» – на 64%.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 12–14 компаний. Если их меньше, то увеличивается риск, если больше, то портфелем сложнее управлять. При этом доли компаний в портфеле должны быть одинаковыми. Не стоит 60% бюджета вкладывать в одну компанию, а 40% распределять на все остальные.

Долгосрочные инвестиции — залог успеха для инвесторов

Наилучшим вариантом для инвестора является составить хороший инвестиционный портфель. Это делается, чтобы снизить риски понести серьёзные потери от одного эмитента. А если добавить туда ещё и краткосрочные облигации ОФЗ, то можно уже считать себя уже очень хорошим инвестором. Таким образом, мы снизили ещё и волатильность портфеля ценных бумаг.

Пару слов о важности диверсификации портфеля

Пример 1. На скриншоте ниже приведен график цены Dotchebank (крупнейшего банка Германии и Европы):

Сильнейшее падение. А есть те, кто покупал и держал его. Например, купив Dotchebank где-то в середине после отскока 2009 г, сейчас инвестор находился бы в минусе на 90%. Если бы он диверсифицировал портфель и не вложил все свои деньги в акции этого банка, то был бы сейчас в плюсе.

Пример 2. Акции Kodak. Кто бы мог подумать, что такой гигант с супер перспективами может вовсе обанкротилась, хотя до появления цифровых фотоаппаратов она процветала и давала хорошие надежды на светлое будущее её акционерам.

Различные риски в разное время

Безусловно, что в разные периоды на бирже нужны различные подходы. В какие-то моменты стоит входить в рисковые активы, а в другие надо не суваться туда годами.

В мире много отличных бизнесов, но вопрос в цене. Есть ли смысл покупать отличную компанию по переоцененной цене? Если вы покупаете с целью заработать, то точно не стоит. Инвесторы ищут прежде всего недооцененные активы, где есть соответствующая премия за риск. В переоценённом дорогом активе премия будет мизерная, значит потенциальный доход тоже.

Новичков волнует вопрос: «так, что мне купить сейчас: акции, золото, валюту?» Если хотите пощекотать свои нервы, то берите самые ликвидные акции хотя бы на 20-30% от своего депозита прямо по текущим ценам.

На остальные средства можно купить долгосрочные и краткосрочные облигации. Можно рассмотреть ETF-фонды, как готовый сбалансированный портфель.

Фонды ETF берут небольшую комиссии (она уже включена в стоимость ПАЯ), но зато вы экономите свое время и комиссии на покупку и ребалансировку своего портфеля.

Итого, в инвестиционном портфеле будут стабильные ценные бумаги в виде облигаций, которые не дадут сильно падать вашему балансу и будут давать стабильный пассивный доход. А акции крупных компаний обеспечат основной рост. Они будут волатильны, но всё же тенденция всегда говорит о том, что акции растут.

Можно ожидать от портфеля 70%/30% доходность порядка 10-20% годовых. «Это мало» — скажет большинство. Но зато это будет стабильная прибыль без американских горок трейдеров. Если хотите больше, то надо рисковать. Например, в периоды спадов на фондовом рынке перекладывайте деньги из облигаций в акции. Так покупка будет дешевле и есть все шансы отрасти в ближайшие месяцы.

Но никто не даёт гарантии, что это будет правильным решением. Кризис может затянуться на годы. В этом случае просадка может быть значительной и затяжной.

В истории рынка уже были длительные периоды отсутствия роста. Например, начало Великой Американской депрессии в 1929 г. Фондовому рынку потребовалось 20 лет, чтобы восстановить свои позиции. Так же отсутствием роста характеризуется и период с 1965 по 1982 г. Промышленный фондовый индекс США «Dow Jones» не вырос за это время вовсе.

Советую прочитать следующие статьи:

Чтобы стать богатым нет необходимости выигрывать лотерею или обладать уникальными способностями. Достаточно всего лишь придерживаться базовых финансовых принципов инвестирования в ценные бумаги, а дальше просто терпеливо ждать. Время сделает вас богатым.

Как купить акции и получать дивиденды

Если мы разобрались с тем, как жить на дивиденды, то давайте разберёмся и с тем, как покупать дивидендные акции, чтобы начать получать выплаты.

Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт – специальный счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Затем нужно просто держать бумаги и не продавать их.

Брокерский счёт оформляется у брокерской компании (брокера) – это посредник на бирже, который обеспечивает все сделки инвестора. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка», брокер принимает поручение и переводит деньги в ценные бумаги, а затем записывает сделку на брокерский счёт инвестора.

В России есть две биржи, где продаются дивидендные акции. Первая – Московская биржа, на которой проводят торги российскими акциями. Вторая – Санкт-Петербургская. На ней торгуются иностранные ценные бумаги. Инвестировать в акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Все сделки проходят только через брокера.

За каждую операцию брокеры списывают комиссию. Обычно не больше 0,3% от суммы покупки или продажи бумаг. Налоги за дивиденды тоже рассчитывает брокер. Он сам удерживает 13% и отправляет их в ФНС.

По американским ценным бумагам налог составляет 30%, но если подписать форму W-8BEN, то налог будет 13%. Форма подтверждает, что вы налоговый резидент РФ и должны платить российские налоги. Подписать W-8BEN можно, обратившись в поддержку брокера.

Оформить брокерский счёт и купить дивидендные акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.

Когда счёт оформят, войдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные ценные бумаги и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за сделки от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начать инвестировать можно без минимального порога входа.

Отслеживать динамику активов и продать их можно тоже через кабинет, а чтобы узнать даты выплат дивидендов, зайдите в раздел «Календарь инвестора».

Полученные дивиденды выводятся на обычную карту.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: 

Заключение

Итак, мы выяснили, можно ли заработать на акциях. Однако не следует относиться к этому бизнесу как к рулетке в казино. Он требует серьезного и грамотного подхода: нужно регулярно мониторить ситуацию на фондовом рынке, следить за новостями, своевременно пользоваться техническим и фундаментальным анализами. Для успешной торговли очень важен и психологический настрой: сделки следует совершать с трезвой головой и холодным расчетом. Очень часто новички, получив прибыль от первых сделок, впоследствии теряют контроль над собой и, поддавшись азарту, лишаются всего депозита целиком. Не рекомендуется занимать деньги ради того, чтобы сорвать крупный куш на фондовом рынке. Не имеет смысла скупать без разбора все акции подряд: необходимо заблаговременно изучить благонадежность компаний-эмитентов.

Немаловажная составляющая успеха — это дисциплинированность инвестора. Только грамотный подход к делу принесет хорошую прибыль.