Объявление на взнос наличными

Ответственность за невыполнение процедуры

Многие руководители предприятий и организаций задумывается над вопросом того, что будет в случае, если лишние денежные средства не будут сданы в кассу банка. Ответ в данном случае следующий. Если произойдет внезапная проверка и выяснится, что в кассе находится денежных средств больше, чем установленный лимит, то это будет сопровождаться наложением штрафов. Максимальная санкция в данном случае составляет 50000 рублей.

Исключением в данной ситуации становится случай, когда деньги предназначены для начисления зарплаты сотрудникам, оплаты пособий, страховых выплат и так далее. Таким образом, наличные деньги, предназначенные для нужд сотрудников предприятия, в учет не берутся.

В данном вопросе необходимо придерживаться определенного порядка. Период на хранение наличных денежных средств не должен превышать трех суток. При этом при ситуации, когда компания ведет деятельность вдалеке от населенных пунктов или в труднодоступных районах, то данный период увеличивается на срок до 5 суток.

Сведения о бланке

Новый типовой формат документа был утвержден в 2021 году Указанием ЦБ РФ № 3352-У. Формат актуален и для 2021 года. Это первичный кассовый документ, исправления в котором не допускаются. Если лицо, заполнившее бумагу, допустило ошибку, следует оформить новый бланк.

Для заполнения используется форма 0402001. Допускается как ручное, так и электронное внесение информации. Делает это бухгалтер фирмы или другой уполномоченный на это служащий. Вносителем также может быть любой сотрудник, у которого имеется доверенность, выданная руководством. Обычно это кассир или бухгалтерский работник.

Допускается внесение части сведений с помощью штампов. К ним относятся:

• владелец счета;
• номер счета;
• наименование банка.

Для корректного формирования бумаги следует изучить образец заполнения бланка объявления на взнос наличными.

Как заполнить

Документ состоит из трех разделов: объявление, квитанция и расходный ордер. В поля бланка вносится следующая информация:

• номер и дата;
• наименование фирмы, сдающей денежную наличность в банк;
• название и реквизиты банка получателя, то есть адресата, которому будут направлены деньги;
• сумма – цифрами и прописью;
• источник взноса;
• виза вносителя.

Поле с указанием источника платежа иногда вызывает затруднение. Тут проставляется код платежа, которому соответствует характер перевода. Всего применяется 15 кодов, среди них самыми популярными являются:

• 02 – торговая выручка;
• 12 – налоги, сборы и прочие взносы;
• 14 – уплата кредитов и займов;
• 16 – вклады физических лиц;
• 32 – прочие поступления;
• 19 – перечисления на счет индивидуального предпринимателя.

Подпись ставит только тот, кто сдает деньги, визирование со стороны руководителя или главного бухгалтера не требуется. Возникает вопрос, как заполнить остальные три части? Ордер и квитанция содержат все те же поля, что и первый блок, поэтому заполняются одинаково.

Первая часть остается в банке, вторая отрезается и передается представителю юридического лица с банковской отметкой о приеме средств. Расходный ордер также остается у клиента, а он передает его в бухгалтерскую службу своего предприятия. Этот блок прикладывается к расходному кассовому ордеру, на основании которого была осуществлена выдача денег из кассы.

Пример заполнения объявления на взнос наличными также можно посмотреть в банковском отделении. Некоторые компании предлагают услуги по заполнению этой формы.

Интеграция 1С и C#. Обращение к 1С через COM. Создание номенклатуры и выполнение запроса к 1С из C# на примере интеграции с Союз-PLM (система информационной поддержки жизненного цикла изделий). Обработка «Загрузка заказа на сборку». (ERP)

Союз-PLM представляет собой полнофункциональный программный комплекс для решения  широкого спектра задач управления инженерной технической информацией наукоемких изделий и сложных инженерных объектов в области машиностроения, приборостроения, архитектуры, строительства.

На практике, это управление конструкторской документацией, интегрированное с САПР, бизнес-процессы, файловый архив. Все это работает в SQL и шевелится с помощью скриптов на C#. Скрипты свободно  отлаживаются в MS Visual Studio. Подробнее смотрите на их сайте: http://www.programsoyuz.ru/products/system-soyuz-plm.html  Редактирование, конструирование и использование бизнес-процессов на порядок лучше систем на базе 1С из тех, что я изучил.

1 стартмани

Особенности документа

Объявление на взнос наличными состоит из 3-х частей:

1. объявление;
2. ордер;
3. квитанция.

Все эти 3 части располагаются на одном листе. Допускается как письменное, так и печатное заполнение бланка. Выполняется оно бухгалтером, правда, отдельные банки заполняют форму сами. Отдельные поля оформляются с использованием штампов. К таким относят следующие:

• счет №;
• получатель;
• наименование банка.

Объявление на взнос наличными нужно заполнять очень внимательно

Приведенные ниже советы помогут заполнить форму 0402001.

• «Объявление №» (в верхней части) – проставляется очередной номер, каждый год нумерацию начинают заново.
• «Дата» – это число, когда наличность сдают в банк, в этой графе используются цифры, буквы. Запись может выглядеть так: 21 июля 2016 года.
• «От кого» – здесь указывают полное наименование вносящего деньги, включая структурное подразделение (если есть).
• «Дебет счет №, кредит счет №» — это графы для заполнения операционным сотрудником, который проставляет счета в соответствии с планом счетов.
• «Получатель» – здесь указывает наименование организации – получателя, если это , то имя пишут полностью.
• – переписывают номер из свидетельства, которое выдается при постановке на налоговый учет.
• «Счет №» — тот номер счета, на который должны прийти деньги.
• «Наименование банка-вносителя» – наименование организации (филиала), куда деньги вносятся.
• «Наименование банка-получателя» – наименование банка, где находится счет, на который переводятся деньги.
• БИК – код, который есть у каждого банка, понадобятся идентификационные номера обоих банков (куда вносят деньги, куда они поступят).
• «Сумма прописью» – нужно записать зачисляемую сумму буквами, не делая никаких отступов. Например, десять тысяч. Если останется место до конца строчки, то надо ставить двойной прочерк. Если бланк заполняется на компьютере, то сразу после суммы ставится «руб.» В этом случае прочерк не нужен. Копейки указывают цифрами.
• «Источник поступления» – откуда поступили деньги. Для этой графы применяют коды. Они приведены ниже:

1. 02 – выручка от торговли товарами;
2. 05 – выручка от оказания ;
3. 08 – , деньги от внесения квартплаты;
4. 11 – выручка от услуг, не имеющихся в перечне, приведенном выше;
5. 12 – деньги, поступившие в качестве налогов, взносов, ;
6. 15 – деньги от сделок с недвижимостью;
7. 28 – возврат , которая не была выплачена;
8. 32 – иная выручка. Эта графа может быть дополнена записью «по доверенности». Так делают в случаях, когда деньги вносятся по доверенности. Рядом с этой записью указывают номер доверенности.

• «Сумма цифрами» – вносимая сумма пишется только цифрами с использованием дефиса, например, 10000 – 00.
• «В том числе по символам» – проставляются коды источника, сумма, которая была выручена из данного источника.

В конечной части объявления ставится подпись бухгалтера, кассира. Главному бухгалтеру, директору документ подписывать не нужно. Заранее подписи ставить не надо, когда банковский работник проверит, тогда документ и подписывают.

Тут же ставят подписи банковских сотрудников. Помимо подписей указываются . Ниже под объявлением располагаются другие части документа. Они заполняются аналогично объявлению.

Пример заполнения объявления на взнос наличными

Как нужно заполнять объявление на взнос наличными

В строке «источник поступления» необходимо отметить тип источника (налоги, пошлины, выручка, возврат зарплаты и т.д.). Все источники можно пометить специальными символами. Их тоже необходимо зафиксировать в объявлении. Например, можно присвоить следующие метки:

— торговая выручка — 02

— налоги и различные сборы – 12

— выручка от реализации предоставляемых услуг – 11

— взносы на оплату разного рода займов и кредитов – 14

— вклады, осуществляемые физическими лицами -16

— зачисление средств на счет ФЛ – 31

— зачисление средств на счет ИП – 19

— другие поступления денежных средств — 32

Все три компонента данного документа должны содержать идентичные данные:

— реквизиты организации, которая вносит деньги

— реквизиты получателя денежных средств

— сведения о банке вносителя

— сведения о банке получателя

— сумма денежных средств, прописанная цифрами и прописью.

Бланк должен содержать код по ОКУД, дату и присвоенный номер документа. По дебету – фиксируется номер счета отправителя. По кредиту – номер банковского счета того, кто деньги получает. Также необходимо указать данные о номере расчетного счета и ИНН. Документ должен быть завизирован подписями самого клиента, сотрудника банка и работника бухгалтерии.

Пример заполнения данного документа согласно приведенным рекомендациям приведен ниже.

Ошибки исправления не позволительны при внесении данных в этот документ.

Вся информация о движении наличных средств заносится в специальную книгу (форма КО-4).

Объем наличных средств, которые могут оставаться в кассе на конец дня, регламентируется Указанием Банка России № 3210-У. Чтобы не допустить нарушений, кассир отслеживает имеющуюся в кассе сумму наличных средств.

Уважаемые читатели! В статье рассказаны типичные способы того, как решать юридические проблемы. Ваш случай индивидуален.

Если там скапливается денег больше, чем положено по лимиту, необходимо излишки перевести на банковский счет. Если кассир упустит этот момент и допустит , ему могут начислить штраф 4 – 5 тысяч рублей.

Такая же материальная ответственность ждет бухгалтера, если он отвечает за объем наличности в кассе предприятия. Само же юридическое лицо могут оштрафовать на 40 – 50 тысяч.

Объявление на взнос наличными: заполнение по форме

Чтобы внести деньги из кассы на банковский счет, используется объявление на взнос наличными. Эта форма утверждена в 2014 году, 30 июля, Указанием № 3352-У (форма по ОКУД 0402001).

Случаи использования объявления на взнос наличными

Названная выше форма применяется в следующих случаях:

• когда банк принимает наличные средства от ИП;
• когда банк зачисляет на счет наличность от юрлиц;
• когда кредитные организации кладут деньги на свои корсчета, имеющиеся в расчетно-кассовых центрах.

Поскольку в выходные, дни наличность сдавать не надо, к такой форме обращаются только в будни. Однако и для будничных дней существуют свои исключения. Если выдается зарплата, то в течение 3-х дней лимит может быть превышен. Если предприятие располагается в районах, относящихся к труднодоступным, то наличность в кассе может превышать ограничения до 5 дней.

Инструктор. Прототип инструмента создания быстрых пользовательских инструкций

Прототип дружелюбного и эффективного инструмента для написания пользовательских экспресс-инструкций.
Задействована штатная утилита Windows, о существовании которой многие не знают и которая умеет делать огромную работу по логированию действий и снятию скриншотов на всех ПК с Windows (начиная с версии Win7).

“Инструктор” не требует никакой установки и дополнительных библиотек!
Это означает, что инструмент будет работать и на домашнем ПК и на “чужом ноутбуке” и на терминальном win-сервере у заказчика, где ваши права сильно ограничены.
Вы просто подключаете легкую файловую базу 1С и получаете инструмент по снятию скриншотов с интересной функциональностью…

1 стартмани

Особенности сдачи в банк

Объявление на взнос наличными: образец

Сотрудник банка обязан проверить форму в момент передачи

Он обращает внимание на следующее:

• отсутствие исправлений, помарок;
• все ли графы заполнены;
• верно ли все заполнено.

После проверки бланк идет в кассу, а вноситель получает отрывной талон. В кассе сотрудник должен проверить подпись бухгалтера, установить, совпадает ли она с образцом. Затем он считает деньги, смотрит, совпадает ли фактическое количество денег с тем, что заявлено в бланке.

При этом считать надо так, чтобы лицо, вносящее деньги, могло видеть, как идет пересчет. Если все хорошо, кассир ставит 3 подписи (в каждой части), на квитанцию ставят штамп. Ордер идет в банковскую бухгалтерию, этот документ станет основой для зачисления денег на счет. Квитанцию передают вносителю. Ее надо вернуть в организацию и подшить к расходному ордеру.

Если сотрудник кассы банка при проверке нашел ошибки недочеты, бланк переделывают. Если не совпадает сумма с заявленной в объявлении, то кассир перечеркнет квитанцию, укажет на оборотной стороне правильную сумму и вернет деньги и на исправление.

Объявление на взнос имеет ограниченный срок действия – сутки. Даты, проставленные в бланке, должны совпадать с фактическими. Если бланк был передан в банк, а средства так и не были внесены, то в конце дня бланк уничтожат. Видео наглядно помогает разобраться в тонкостях заполнения такого документа.

Касса: объявление на взнос наличными — видеоподсказка:

При внесении наличных денег из кассы предприятия на собственный расчетный или текущий счет в банке необходимо заполнить бланк объявления на взнос наличными установленного образца. Форма и содержание бланка регламентируются Приложением 6 к Положению Банка РФ № 318-П от 24.04 2008 года. Код документа по классификатору (ОКУД) – 0402001. Бланк содержит объявление, а также ордер и квитанцию о приеме банком наличных средств от предприятия.

Срок действия

Заполненная форма 0402001 имеет срок действия лишь одни сутки. Когда банковские специалисты не успевают выполнить необходимую операцию, тогда в конце смены бланк уничтожается.

Объявление на взнос носит обязательный характер и заполняется в строгом соответствии с утвержденным бланком. Кредитные учреждения особо тщательно относятся к правильности внесения в него необходимых сведений и проверки документа в целом.

При несоответствии регламенту заполнения строк документа сотрудник финансового учреждения вправе отказать в приеме наличности.

При приеме наличности от коммерческой фирмы, не являющейся кредитной, к объявлению на взнос денежных активов следует приложить реестр осуществленных операций, предусмотренных актом Банка России.

Для недопущения ошибок при заполнении бланка рекомендуется выбрать и назначить ответственного специалиста, который регулярно посещал финансовое учреждение для осуществления манипуляций по зачислению денежных средств на расчетный счет компании.

В этой ситуации сотрудник будет владеть информацией о тонкостях заполнения бланка, изменениях, нововведениях. Проблем в отказе приема наличности в будущем не возникнет.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или

+7 (499) 938-43-28 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 467-43-31 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+7 (800) 511-52-74 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Что это за документ

Ограничения по сумме денег в кассе установлены для всех юрлиц Указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У. Сумму лимита компания устанавливает самостоятельно. Средства, превышающие остаток, зачисляются на банковские счета. В противном случае компании грозит штраф от 40 000 до 50 000 рублей, а должностному лицу от 4 000 до 5 000 рублей по статье 15.1 КоАП.

Сотрудник организации вносит деньги в банковскую кассу для зачисления на счет

Важно, что на этого работника оформляется доверенность на сдачу денег в кредитную организацию

Форма 0402001 утверждена Указанием Банка России от 30.07.2014 N 3352-У, в связи с чем образец объявления на взнос наличными, приведенный в Приложении 6 к Положению Банка России от 24.04.2008 N 318-П, утратила силу.

Документ состоит из трех частей:

• объявление;
• квитанция;
• ордер.

Большая часть реквизитов в этих трех частях бланка дублируют друг друга.

Трудовой договор, Дополнительное соглашение, Материальная ответственность, Коллективная материальная ответственность, Кадровый перевод, Индексация, Т-53 для ЗУП 3 внешние (7 печатных форм). Создание ведомостей по каждому сотруднику одной кнопкой

1. Комплект из 6 печатных форм для документов: Прием на работу, Индексация, Кадровый перевод, Кадровый перевод списком для ЗУП 3.1.11 и более ранних
Трудовой договор, дополнительное соглашение, договор личной материальной ответственности, договор коллективной материальной ответственности, индексация, Ведомость Т-53 без лишних строк. Не требуется изменения конфигурации. Подключается через стандартное подключение внешних обработок.
2. Обработка для создания ведемостей из начисления зарплаты.
3. Расширение конфигурации для ЗУП 3.1.11 и КА 2.4.6 для редактирования стажа как в ЗУП 2.5 (Из трудовой деятельности сотрудника. Если ввели строки трудовой деятельности, то стаж считается до даты приема сотрудника).

1 стартмани

Форма ОКУД 0402001

Форма документа ОКУД 0402001 строго регламентирована и утверждена Указанием Центрального Банка РФ от 30 июля 2014 г. № 3352-У.

Время начала действия данной нормы — ноябрь 2014 г.

Закон о бухучете №402-ФЗ внес коррективы и позволил компаниям собственными силами разработать первичную документацию.

Объявление на взнос наличности к таким бланкам не относится и подлежит заполнению только на строго унифицированных бланках.

Если наличные средства сдаются в сумке через инкассаторов, данная форма не применяется (используется препроводительная ведомость).

Как заполнить?

Объявление на взнос форма 0402001 состоит из 3-х частей, каждая из которых имеет свое назначение:

• первая — объявление, остается в кредитном учреждении после внесения наличности;
• вторая — квитанция, возвращается представителю хозяйствующего субъекта в качестве доказательства о принятии денежных средств;
• третья — ордер, обрабатывается бухгалтерскими работниками банка и прикладывается к банковской выписке клиента.

Заполняя каждую часть формы 0402001 происходит дублирование аналогичных строк в бланке:

• дата документа;
• ФИО руководителя, иного уполномоченного сотрудника, передающего наличные денежные средства в банк;
• полное наименование получателя (фирмы, индивидуального предпринимателя) на чей расчетный счет планируется зачисление средств;
• ИНН и расчетный счет предприятия, на который поступит наличность;
• БИК банка, который принял денежные активы и в котором открыт счет для зачисления (зачастую это один и тот же банк);
• зачисляемая сумма в рублях (прописью), копейки фиксируются в цифровом варианте, она должна совпадать с величиной;
• источники поступления в объявление вносятся в текстовом формате в соответствии с указаниями ЦБ РФ от 12 ноября 2009 г., в правой части бланка в табличке обозначаются символы поступлений денежных средств и соответствующая сумма напротив цифрового кода.

Оформив объявление на взнос, работник компании отправляется с ним и с наличностью в банк. В расчетную кассу передается форма, правильность ее заполнения проверяется банковским кассиром.

Если ошибки не обнаружены, служащий финансового учреждения расписывается во всех частях документа, в блоке «квитанция» проставляется еще и штамп.

Исправления и ошибки в форме 0402001 не допускаются, после приема наличных денег вносителю выдается отрывная квитанция, ордер остается в кассе банка, он является основанием для зачисления на расчетный счет клиента наличности.

Деньги обязательно принимаются в кассу днем составления объявления на взнос наличности.

Квитанцию кассир предприятия прилагает к расходному ордеру, оформленному при выбытии денег из кассы компании.

Символы

В общих случаях денежные средства поступают от продажи товаров (выручка) что соответствует кодовому символу 02, обозначение 05 — выручка от услуг пассажирского транспорта, символ 11 — прочие услуги.

При наличии нескольких источников получения дохода, каждую сумму необходимо разбить по принадлежности к тому или иному символу.

Если у кассира организации возникают трудности с идентификацией кодов (существует всего 15 значений) можно воспользоваться консультацией сотрудника банка.

и образец в word

Требуется ли кассовый чек

Чек и квитанция ПКО — разные документы, которые должны оформляться отдельно друг от друга. Квитанция вносителем используется для ведения собственного бухучета и отчетности. Кассовый чек представляет собой бумагу, которая формируется ККТ. Чек создается для покупателей как подтверждение оплаты за конкретную единицу товара или услугу, для принимающей стороны — как подтверждение, что поступила выручка.

Если вноситель — юридическое лицо, то после внесения денежных средств ему одновременно выдается чек и квитанция. Для обычных физических лиц, которые не ведут предпринимательскую деятельность, выдается только чек. Для лиц, которые осуществляют вклад в уставной капитал, выдается только квитанция.

Объявления на взнос наличными. Бланк и образец 2018 года

Составление объявления на взнос наличными необходимо тогда, когда предприятия или организации вносят наличные средства на свой расчетный счет в банке. Документ является обязательным и носит строгую форму, поэтому кредитные учреждения очень требовательно относятся к его заполнению и всегда тщательно проверяют правильность внесенных в него сведений.

ФАЙЛЫСкачать пустой бланк объявления на взнос наличными .docСкачать образец заполнения объявления на взнос наличными .doc

В каких случаях происходит передача наличных средств в банк

Согласно закону, компании могут вести расчеты как путем безналичных перечислений, так и при помощи наличных платежей (но только при работе с населением). Во втором случае, фирма должна иметь контрольно-кассовый аппарат или же использовать бланки строгой отчетности установленного образца.

При этом существует лимит средств, который может храниться в кассе, излишки же следует регулярно сдавать в банк.

Именно для таких ситуаций и разработана форма объявления на взнос наличными.Следует отметить, что документ имеет широкое распространение и используется предприятиями, независимо от той сферы, в которой они работают и уровня бизнеса, к которому относятся.

Этапы действий

В конце каждого рабочего дня кассир или бухгалтер организации обязан проводить подсчет денежных средств, находящихся в кассе. Если денег оказывается больше установленного лимита, то их нужно сдавать в обслуживающий банк для зачисления на расчетный счет. Как раз в момент передачи и заполняется форма объявления на взнос наличными.

https://www.youtube.com/watch?v=5O6uf8z9fZU

Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).

Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.

Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк

Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями.

При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей.

Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.

Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).

Правила составления объявления на взнос наличными

Документ имеет стандартную унифицированную форму, обязательную к применению. Помимо самого объявления бланк включает в себя ордер и квитанцию – они заполняются аналогичным образом. Документ содержит:

• сведения о предприятии, на счет которого перечисляются наличные средства,
• название банка,
• номер расчетного счета,
• сумму (она должна в точности совпадать с той, что вносится на счет)
• и источник ее поступления,
• дату зачисления (т.е. тот день, в который фактически происходит действие).

Нужно отметить, что источник поступления финансовых средств можно прописать как словами, так и отметить в виде кода. К примеру,15 – продажа недвижимости;11 – выручка предприятия от оказания прочих услуг;02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации.

При затруднениях в этой части, по полному списку кодов (всего 15 основных значений) следует проконсультироваться у банковского специалиста.

Правила оформления объявления на взнос наличными

Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.

Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.

Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.

Как передать объявление на взнос наличными в банк

Форма кассового документа 0402001 «Объявление на взнос наличными» передаётся работником компании сотруднику кредитной организации.

Банковский бухгалтер, в свою очередь, проверяет информацию и правильность заполнения ячеек. Помарок и исправлений в документе быть не должно. После проверки бухгалтер банка ставит подпись на документе, бланк поступает в кассу, а вносителю отдают отрывной талон.

Работник проходит в кассу, где кассир проверит подпись банковского бухгалтера на документе, попросит вносителя также подписать объявление и примет деньги, пересчитав сумму. После этого кассир ставит свою подпись во всех трёх разделах бланка и кассовый штамп в разделе «Квитанция». Раздел «Ордер» получает бухгалтер банка, чтобы зачислить на его основании деньги на счёт. Квитанция выдаётся клиенту, она подтвердит приём денежных средств.

Важно, что дата приёма банком денег должна строго соответствовать дате, указанной клиентом в бланке на взнос. Срок действия этого документа — всего одни сутки

Поэтому если работники банка не успели исполнить операцию, они обязаны уничтожить бланк в конце смены.

22.08.2019

Действующие нормы законодательства позволяют осуществлять расчеты юридическим лицам как безналичными перечислениями, так и наличными платежами. Второй вариант предполагает наличия контрольно-кассового аппарата (онлайн-кассы).

Хозяйствующие субъекты не могут оставаться на хранение наличные средства в кассе сверх установленного лимита, излишки денежных средств должны передаваться в кредитное учреждение для их зачисления на расчетный счет предприятия.

Банками принимается наличность на основании утвержденного документа — объявление на взнос наличными.

Заполнение и образец бланка

Объявление заполняется на компьютере либо вручную бухгалтером предприятия или работником банка. При создании бланка на компьютере на нем должны быть сохранены все его реквизиты и надписи. Предприятию разрешается вносить в бланк свои реквизиты (адрес, наименование, номер расчетного счета и название бака) с помощью штампа. Не допускаются помарки и внесение исправлений.

При проставлении даты указывается дата фактического предоставления наличных средств в банк. Коды, обозначающие источники поступления наличных средств, указываются в соответствующих графах в виде кода цифрами и прописью.

Некоторые коды с расшифровкой источников поступления:

• 02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации;
• 05 – выручка пассажирского транспорта;
• 08 – квартплата и коммунальные платежи;
• 09 – выручка от проведения зрелищных мероприятий;
• 11 – выручка предприятий по оказанию прочих услуг;
• 12 – налоги и сборы;
• 15 – реализация недвижимости;
• 16 – приход на счета по вкладам населения;
• 17 – от предприятий и организаций Госкомитета РФ по связи и информатике;
• 18 – от учреждений Сбербанка РФ;
• 19 – приход на счета граждан, занимающихся предпринимательством без создания юридического лица;
• 20 – наличные средства от продажи ценных бумаг (кроме Сбербанка РФ);
• 28 – возврат зарплаты и прочих приравненных к ней выплат;
• 30 – наличные деньги от проведения валютно-обменных операций с физлицами и полученные в кассу организации;
• 32 – прочие поступления.

Объявление должно быть заполнено правильно без исправлений и помарок. Сумма, указанная в объявлении должна совпадать с суммой вносимой в банк. Правильность сведений и заполнения проверяют операционный и кассовый работники банка. В случае несоответствия внесенных данных или ошибок заполнения, объявление необходимо переоформить правильно. Приняв наличные средства, кассир подписывает, ставит печать и выдает клиенту квитанцию. Квитанция вместе с служит оправдательным денежным документом.

При использовании инкассаторских услуг, наличные средства зачисляются на расчетный счет предприятия на основании препроводительной ведомости, приложенной к сумке с денежной наличностью.

Полученные от клиентов наличные, организации переводят на свои счета в банках. Принятие денег сопровождается заполнением специального пакета документов, где содержится объявление на взнос наличными, а также ордер и квитанция. Образец и пример заполнения можно скачать в конце статьи. Форма 0402001 предусматривает, что будет указан источник поступлений. Чтобы отразить в документе эти данные, разработаны цифровые символы.

Бланк подтверждает, что деньги перечислены из кассы организации на банковские счета. Для оформления сейчас используется форма 0402001 (по ОКУД). Помимо самого объявления, в нее входят квитанция и ордер.

Бланк заполняется бухгалтером или сотрудником кредитной организации. Допускается как машинный, так и рукописный текст. Не должны присутствовать помарки, исправления и прочие недочеты.

Важно! Данные о владельце счета и его номере, а также наименование банка вносят в бланк, для чего можно использовать штамп. В графе «Дата», которую содержит форма 0402001, ставится число фактического внесения денег в банк

Используются цифровые символы и слова. Сумма, которая будет переведена в банк, в 2020 году вписывается цифрами и прописью (для копеек используются цифровые символы в обоих случаях)

В графе «Дата», которую содержит форма 0402001, ставится число фактического внесения денег в банк. Используются цифровые символы и слова. Сумма, которая будет переведена в банк, в 2020 году вписывается цифрами и прописью (для копеек используются цифровые символы в обоих случаях).

Как оформить пополнение счёта личными деньгами, чтобы не платить налог

Укажите назначение платежа

Некоторые банкоматы и платёжные системы зачисляют деньги на расчётный счёт только в качестве выручки — вам это не подходит. Для перевода личных средств придётся поискать устройство, в котором можно указать назначение перевода, или пойти в отделение банка и его партнеров. Как правило, это банкоматы с экранной клавиатурой.

Назначение платежа сформулируйте в свободной форме, например, «Пополнение расчётного счёта личными сбережениями» или «Внесение на счёт собственных средств».

Если этого не сделать, инспекция посчитает, что вы положили на расчётный счёт выручку, но не отразили её в декларации.

Соберите документы, подтверждающие происхождение денег

В спорной ситуации налоговая потребует пояснить происхождение денег. Источник должен быть легальным и прозрачным. Лучше всего подтвердить происхождение документами: справкой 2-НДФЛ, договором займа, договором дарения, договором о продаже автомобиля, банковской выпиской со своего второго счёта и т. п.

Если переводите на счёт личные деньги, лучше сразу подготовить такой документ и хранить его на случай налоговой проверки или требования о представлении пояснений.

Подготовьте экономическое обоснование

Внесение личных средств на расчётный счёт ИП должно быть экономически оправдано. Допустим, вам нужно заплатить за аренду офиса, а деньги от покупателя придут только через неделю, и вы вкладываете свои личные деньги, чтобы решить проблему.

Опишите ситуацию в свободной форме и подготовьте на случай проверки или запроса ИФНС нужные документы — например, договор аренды и купли-продажи.